南京市地方金融监管局发布一组非法集资案例( 二 ) 虚构专利产品

南京市地方金融监管局提醒，在高额的利息诱惑面前，我们每一个人都应当时刻提醒自己 " 天上不会掉馅饼 "，学会抵制诱惑，保持理性，主动远离高风险产品。同时要擦亮眼睛，学会识别层出不穷的骗术，树立健康的投资观念和正确的风险意识，不投资自己不熟悉的领域，随时向专业人士请教，向权威部门咨询，不能被高科技、新产业的外衣蒙蔽了双眼。

以生态、养老等为幌子，这家公司非法集资15亿

A 公司法定代表人陈某伙同王某、张某等人先后组织一百多名业务员，通过向社会不特定人群打电话、发传单等宣传方式，让社会群众参与投资其公司经营的口服液、茶叶、大米等项目，客户投资均以现金或刷卡的方式交钱，并以为其公司宣传项目按月支付宣传费为由签订借款合同，变相支付高额利息，每月按照合同金额的16%-18% 支付本金及利息（10% 的本金加上6-8% 不等的利息），期限10个月。2016年3月，由李某介绍孙某以 B 公司接手 A 公司，继续以同样的方式集资。2016年4月11日，因公司关门导致大量投资者聚集，南京玄武公安分局于2016年4月12 日以非法吸收公众存款案立案侦查。

案发后，南京中院以集资诈骗罪判处被告人李某、孙某无期徒刑，区法院以非法吸收公众存款罪判处王某、张某等六十余名被告人9 年至 6 个月不等的有期徒刑。

南京市地方金融监管局表示，该案集资规模巨大，经司法审计报案的集资参与人人数达 1 万余人，非法集资金额高达 15 亿余元，造成经济损失高达 10 亿余元。并且是以生态、养老等为幌子，以高额回报为诱饵，颇具迷惑性。值得注意的是，犯罪人员构成特点鲜明。66 名被告人中，30 岁以下的占 87.88%，最小的仅 20 岁。与之形成鲜明对比的是，集资参与人以中老年人居多，抵制高利诱惑的能力相对较弱。

案发以后，由于公司账目不全、资金流量巨大，大量资金被用于兑付前期集资本息，甚至挥霍消耗，赃款去向难以查清。南京市地方金融监管局提醒，想投资理财一定要走正规渠道，超高回报一般不靠谱，其所谓的返利是拆东墙补西墙，一旦无人继续投资，资金链顿时断裂。非法集资不受法律保护，最后的损失只能自己承担。

未经批准设立互联网金融平台，千余名投资人上当

2014 年 9 月至 2015 年 12 月，被告人李某以杜某的名义，先后注册成立了多家公司，实际营业地点均在南京市。2015 年 1 月以来，被告人李某未经有权机关批准，通过线下成立营业部、线上设立互联网金融平台等手段，宣传虚假的债权项目、资金用途，以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，并分别以名下各公司的名义，与社会不特定公众签订《出借咨询与服务协议》、《投资咨询及管理服务协议》等合同，骗取投资人钱款。截至案发，被告人李某非法集资人民币 1.2 亿余元，涉及 1000 余名投资人，案发后造成损失 6000 余万元。