锦州银行大连4宗违法遭罚200万存款虚增贷款以旧还新中国经济网北

中国经济网北京4月4日讯银保监会网站今日公布的大连银保监局行政处罚信息公开表（大银保监罚决字〔2019〕69号、70号、71号、72号、73号）显示，锦州银行股份有限公司大连分行存在放松对企业贸易背景真实性的尽职审核，对贸易背景真实性的调查审核形式化，导致签发贸易背景虚假或不清的银行承兑汇票；向“四证”不全的商业性房地产开发项目提供融资；信贷管理不到位，贷款资金被挪用于偿还贷款本息，掩盖风险暴露；在存单质押贷款业务办理过程中，通过反复以贷转存虚增存款四宗违法违规行为。中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款合计200

万元。此外，相关责任人路思伟被予以警告。

大银保监罚决字〔2019〕69号显示，锦州银行股份有限公司大连分行存在放松对企业贸易背景真实性的尽职审核，对贸易背景真实性的调查审核形式化，导致签发贸易背景虚假或不清的银行承兑汇票的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款人民币五十万元。