北京银保监局整治票据市场乱象 严格贸易背景审查( 二 )
针对部分银行业金融机构以内部审查标准不一致等为由放松审查、开立无真实贸易背景票据或为其办理贴现的现象 ， 《意见》从客户准入审查、贸易背景资料审查以及限额管理等3个方面细化了贸易背景审查要求 ， 重点打击空壳中介公司 。
此外 ， 为了在有效防控风险的前提下加快票据流转效率 ， 《意见》要求银行业金融机构根据客户的财务数据、经营流水、纳税记录、结算模式等 ， 综合审慎核定年度票据业务发生额上限 。
《意见》还从三个层次上对银行业金融机构商业承兑汇票业务进行了规范 。 具体来看 ， 一是建立严格的授信企业准入标准 ， 实行名单制管理 ， 全面加强商票客户准入管理；二是针对结构相对复杂的商票业务 ， 例如以商票或其收益权为基础资产的同业投资、资产证券化、保理、质押等业务 ， 必须构建与其风险程度相适应的内控管理体系 ， 防止以复杂交易结构规避监管要求；三是采取有效措施防范空壳企业、高风险企业和套利企业挤占金融资源 。
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