多家银行对客户身份核查：未及时更新身份证账户或被停用去年下半年開始國內多家銀行發布相關公

　　去年下半年开始国内多家银行发布相关公告对客户身份进行严格核查

　　未及时更新身份证资讯银行账户或被停用

　　上周五，读者王女士收到邮储银行发来的简讯，提醒她10月1日前通过邮储银行的网点或手机银行更新个人留存资讯。 9月2日，中国银行也发布《关於开展个人客户身份基本资讯核实和完善的公告》，公告称， 9月2日起，如果持卡人身份基本资讯存在不完整、不真实或者有效身份证过期等情况，中行将中止客户名下个人账户办理业务。

　　今年6月1日，邮储银行也发布了内容近似的公告。邮储银行称，从2019年10月1日起，将根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定，逐步对在该行留存的客户身份资讯存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。自6月6日起，客户可持有效实名证件通过我行营业网点、手机银行APP查询本人在我行留存的身份资讯情况，及时更新完善您的身份资讯。

　　北京青年报记者注意到，从去年下半年开始，工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布相关公告，对客户身份进行严格核查。

　　提示身份证有效期过期最为普遍

　　银行业内人士告诉北京青年报记者，需要更新资讯的情况中，身份证有效期过期最为普遍。近几年，有大批公民的身份证件有效期到期，然而很多人补办了新的身份证之後，并没有及时将新身份证资讯更新到银行，这对银行来说却增加了风险。

　　根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明档案已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。北青报记者发现，在银行核查身份公告中，身份证过期是重点提醒的一种情况。

　　浦发银行去年规定，自2018年7月26日起，针对身份证件过期超过90天的客户，其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户，账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。

　　去年11月1日，民生银行发布公告称：“自2018年11月1日起，对於个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的，或在我行留存的身份资讯不完整的客户，我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。 ”