年内17家信托公司被罚没逾1700万元，房地产业务违规成“重灾区”( 三 )
对违规信托公司的严厉处罚 ， 是对今年来一系列房地产信托监管政策的落实 。 5月份 ， 银保监会下发“23号文” ， 要求严格规范房地产信托业务 ， 强调不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资；7月份 ， 银保监会相关负责人表示 ， 为加强房地产信托领域风险防控 ， 针对近期部分房地产信托业务增速过快、增量过大的信托公司 ， 银保监会于近日开展了约谈警示 ， 要求这些信托公司控制业务增速 ， 提高风险管控水平；8月份 ， 监管部门在下发“64号文”中再次强调“去通道、控地产的目标不变 ， 力度不减”；随后 ， 监管又对部分信托公司下发紧缩通道业务的要求 ， 又进一步加大了信托通道的监管力度 。
除此之外 ， 信托公司治理结构不到位也是监管关注的方向 。 百瑞信托博士后工作站研究员方丁对《证券日报》采访人员分析道 ， “在已披露的5张涉及‘内控不到位’的罚单中 ， 并未具体披露出现问题的具体环节 。 对此 ， 我们推测问题既可能出现在信托计划设立前的公司内部合规审查、风险评估阶段 ， 也可能出现在信托计划管理过程中投后管理、风险处置阶段 。 我们建议信托公司建立完整、有效的项目评审及项目管理机制 ， 业务、合规、风控等岗位各司其职 ， 避免项目决策和日常管理流于形式 。 ”
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