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「贷款」广州警方打掉两个“套路贷”团伙！涉案资产近5亿

广州黄埔年逾八旬的老人以房抵押贷款到账35万元 ， 没想到层层圈套下欠款竟高达70万元……最终遭受“软暴力”被“套路贷”拍卖房产还债 。
近日 ， 广州黄埔警方通过信息研判及犯罪财富调查 ， 深挖线索 ， 打掉2个“套路贷”团伙 ， 抓获犯罪嫌疑人13名 ， 查扣房产77套 ， 涉案资产将近5亿元 。
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2019年6月份 ， 黄埔警方接到黄埔区人民法院转来的一条线索 ， 有人涉嫌以虚假合同方式实施“套路贷”的违法犯罪 。
黄埔区大沙街八旬老人许某夫妇原本向“房XX”公司以300万元房产抵押贷款到账35万元 ， 因未能及时还款 ， 经“广州晟X商务咨询有限公司”介绍 ， 到“广州敏X投资咨询有限公司”二押房产贷款 。
“广州敏X投资咨询有限公司”以虚假合同的方式 ， 在许某夫妇不知情的情况下 ， 让其签订了一份70万元的贷款合同 ， 经所谓的“平账”“中介费”“利息”等名目 ， 许某夫妇最后贷款所得到的款项只有1.1万元 ， 但却需要偿还70万元贷款及利息 ， 并因无力偿还而被告上法院拍卖住房还款 。
【「贷款」广州警方打掉两个“套路贷”团伙！涉案资产近5亿】无独有偶 ， 2019年10月底 ， 黄埔警方接到辖区居民曹先生报警 ， 称其在7月份因资金周转问题 ， 向“广州市创X公司”以房抵押借款50万元 。
办理一系列手续及签了一堆名字后 ， 曹先生很快收到了一笔来自民间借贷徐小姐的120万元到账款 。 不久 ， 曹先生接到“广州市创X公司”业务员冯某来电 ， 称多转了钱给他 ， 要求曹先生将高出实际借款额的70万元返还 。 曹先生没有多想就照做了 。
9月底开始 ， 曹先生被徐小姐多次催促偿还贷款本金120万元及支付利息 ， 曹先生发现合同借款为120万元后立即找业务员冯某对质 ， 冯某以各种理由推脱 ， 而该公司也已人去楼空 。
相继接到类似“套路贷”报警 ， 黄埔警方迅速成立专案组 ， 展开全面调查 。 经深度财富调查发现 ， 曹先生转给业务员冯某的70万元几经转手 ， 又回到了放款人徐小姐的账户中 。
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随着侦查工作的不断深入 ， 专案民警慢慢摸清了这一借贷诈骗的真面目：该团伙以“民间借贷”为幌子 ， 挑选那些贷款信用差、房产已多处作抵押 ， 并且急需现金的对象下手 。
借款人“上钩”后 ， 该团伙便安排他人假扮放款方 ， 与借款人签订借款合同 。
实际上就是制造出“民间借贷”的假象 ， 再通过巧立违约金、滞纳金、手续费等名目 ， 欺骗借款人签订虚高借款合同或空白合同 ， 并以各种手段导致借款人违约 ， 短时间内产生巨额欠款 ， 无法偿还 。 在对方的层层设套下 ， 借款人唯一能脱身的 ， 只有将房产“拱手相让” 。
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警方经过调查 ， 发现案件涉及的两家金融公司以同样手段诈骗了多名事主 。
2019年11月中旬 ， 在摸清该“套路贷”团伙的成员组成、架构、活动规律并充分掌握其犯罪证据后 ， 黄埔警方制定了周密抓捕方案 ， 出动警力开展打击“套路贷”集中收网行动 ， 先后在湖南省郴州市、广东省深圳市以及广州市越秀、天河、海珠、黄埔、番禺区实施抓捕 ， 捣毁2个“套路贷”团伙 ， 抓获冯某（男 ， 37岁）等13名犯罪嫌疑人 ， 缴获银行卡34张 ， 查扣房产77套、车辆4辆 ， 破获“以房抵押贷款”诈骗案件81宗 ， 涉案资产将近5亿元 。
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警方表示 ， 所谓的专业金融投资咨询公司经常改头换面 ， 每实施诈骗一段时间后即变换更改公司名称 ， 并有相关“行业群”指导嫌疑人如何操作规避法律风险 。
而抓获的嫌疑人多为小学、中专学历 ， 但在专业培训及金融公司包装下 ， 有看似专业做贷款投资咨询业务的人员 ， 有与借款人商谈、签订合同的人员 ， 有安排作为民间借贷放款的人员 ， 有使用“软暴力”讨债的人员 ， 有提起、参加虚假诉讼的人员 。
同时嫌疑人掌握的虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证物证环环相扣 ， 形成一套完整的借贷证据链 ， 资金需求强烈、法律自我保护意识不强的群体 容易落入圈套 。
警方提醒广大群众 ， 要提高安全防范意识 ， 选择具有贷款资质的正规金融机构进行贷款 ， 理性借贷 ， 不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”虚假宣传广告 ， 避免落入“套路贷”陷阱 ， 遭受财产损失和不法侵害 。


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