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机构@BCG&陆金所报告：AI或为财富管理市场增加25%~50%的AUM( 二 )


报告指出 ， 各种类型的财富管理机构 ， 都需要寻找互补的合作方 。 并且 ， 不仅是金融机构与科技机构之间 ， 未来平台与平台之间也将成为重要的合作模式 。
“金融科技市场潜力巨大 ， 不同类型机构之间未来在智能化领域尽快打破竞争壁垒、开放合作、优势互补才是打破零和博弈的共赢之道 。 ”陆金所控股CEO计葵生表示 。
对机构而言 ， 想要最大程度释放智能化的商业价值 ， 必须要围绕“有数”、“用数”、“治数”构建三大核心能力 。
首先 ， 机构要能源源不断地“有数” 。 通过打造开放生态、构建和连接场景 ， 机构才能持续获取海量、多元、相关度高的数据 。 其次 ， 机构的“用数”要能有的放矢 。 机构能够以客户为中心 ， 开展端到端、全方位的旅程重塑 ， 通过客户视角的旅程再设计识别出有价值的数据应用场景 ， 将客服能力从“被动响应”变成“主动响应” ， 使客户的交互体验更加无缝顺畅 。 第三 ， 机构需要一套行之有效的“治数”及“用数”体系 ， 构建匹配的组织、人才和文化 。
例如 ， 在“用数”上 ， 陆金所打造了一套智能交互系统 ， 在重要的流程环节进行服务“断点”侦测部署 ， 如开户、绑卡、申购等 。 一旦用户在某一页面停留时间过长或中断 ， 就会触发实时流程向导 ， 提示用户是否需要帮助 ， 并基于场景和客户标签来提供差异化的智能服务 。
此外 ， BCG在报告中指出 ， AI等智能化技术能够在加速投资者教育、个性化的服务普惠大众和实现更加稳健的风险管理三大领域推动中国财富管理市场发展 ， 实现中国从人工投顾稀缺 ， 到智能投顾普惠大众的跨越式发展 。 文/江南子
（责任编辑：张洋 HN080）


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