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「中经财富」装修公司实名举报地产商 海南银行被卷入调查( 二 )


2019年12月 ， 金凯利地产向法院起诉要求华峰装饰退场 ， 解除工程施工合同 ， 并赔偿合同20%的违约金 ， 并以财产保全的形式冻结了华峰装饰的银行账户 。 而华峰装饰及库国梁则向海南银保监局实名举报了金凯利地产骗贷 。
“和我们公司一样遭遇的并非一家 ， 而是有6家企业 ， 华峰装饰在其中涉及的金额是最小的 。 ”库国梁称 。
在向海南银保监局提供的举报材料中 ， 库国梁列出了6家企业的名称 ， 包括南通华荣建设集团有限公司、海南创景园艺有限公司、文昌名匠装饰设计工程有限公司、郑州海粤装饰工程有限公司等 。
对于骗贷举报 ， 库国梁表示通过多个渠道进行了确认 ， 并提供了一份录音材料 ， 但是采访人员未能就金额和规模予以证实 。
采访人员联系了金凯利地产的法人徐凤琴 ， 希望就华峰装饰举报事宜进行采访 ， 徐凤琴表示公司与华峰装饰正在进行官司 ， 不方便接受采访 。
资金监管短板
在金凯利地产和华峰装饰的纠纷中涉及海南银行贷款 ， 海南银保监局也已经介入了调查 。
公开资料显示 ， 金凯利地产在2018年5月18日有过两次股权质押记录 ， 出质人分别为徐凤琴和刘志宽 ， 而质权人就是海南银行文昌支行 。
采访人员在采访中了解到 ， 库国梁一直都有疑惑 ， “资金为何都必须经过该公司账户再指定账户转出？”
“向商业银行申请贷款时 ， 银行对于资金用途把控是很严格的 。 为了防控风险 ， 银行更愿意向贷款主体的供应商做受托支付 ， 避免贷款方资金挪用 。 ”一家股份行人士向采访人员解释 。
该人士认为 ， 这笔资金是否最终用于项目工程仍需要对企业对公账户进行监督 ， 这也是账户开设在指定银行的原因 。
实际上 ， 针对海南银行的贷款 ， 相关问题集中在“贷款资金是否用于合同项目？”同时装修公司尚未进场开工 ， 银行也未对项目进度进行核查 ， 就发放了第二笔资金 ， 这也有待银行方面解释 。
此外 ， 库国梁还对采访人员表示 ， 甲方的贷款和银行的放款从未告知华峰装饰 ， 也未与该公司有过沟通 。 此后 ， 他才多方面打听到金凯利地产在银行的贷款情况 。
采访人员联系了海南银行文昌支行方面 ， 该行称并无权限接受采访 。 随后 ， 采访人员联系了海南银行多位高管 ， 但是银行方面一直未予回复 。
海南银保监局在给华峰装饰的回复称 ， 该局在职责范围内受理举报事项部分内容 ， 包括海南银行文昌支行与金凯利地产借贷关系存续期间 ， 贷款材料、资金流向是否真实合规 ， 并按程序进行调查 。
【「中经财富」装修公司实名举报地产商 海南银行被卷入调查】从海南银保监局对华峰装饰的回复看 ， 监管将在60天内（可延后30天）经过调查给予企业结果回复 ， 采访人员也将继续关注该事件的后续进展 。


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