中国基金报：股价大跳水，净利锐减七成！华尔街大投行遭暴击
北京联盟_本文原题：净利锐减七成！华尔街大投行遭暴击 ， 股价大跳水！更糟糕的还在后面？
见习采访人员李迪
北京时间4月14日晚 ， 摩根大通、富国银行均于美股盘前公布第一季度财报 。
新冠疫情重挫了全球经济 ， 巨头金融机构也未能幸免 。 摩根大通一季度仅实现净利润29亿美元 ， 同比下降66.9% 。 富国银行净利润为6.53亿美元 ， 同比下滑89% 。
而两家机构的业绩大幅下降主要是由于巨额坏账拨备的计提 ， 并非是经营出现严重困难导致 。
两家公司的股票开盘翻红 ， 但随后持续走低 。 
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美国银行、高盛、花旗将于4月15日公布一季报 ， 市场预期均不乐观 。
经营未受严重打击 ， 巨额坏账拨备拖累业绩
摩根大通方面 ， 本次业绩大幅不及预期的现象 ， 是十分罕见的 。 据SeekingAlpha网站数据 ， 在过去的两年中 ， 摩根大通有88%的时间每股收益和营收超预期 。
而对于业绩不及预期的状况 ， 摩根大通早有预料 。 在今年四月初发布的年度股东信中 ， 摩根大通CEO戴蒙便指出 ， 新冠疫情将使美国面临严重的经济衰退以及类似2008年的财务压力 ， “我们的银行不能幸免于这种压力的影响 。 ”
戴蒙称 ， 新冠对经济的影响不会迅速消失 ， 摩根大通的收益在2020年也会显著下降 。
而两家机构业绩下滑的主因 ， 并非是新冠肺炎导致业务减少 。
从业务营收的角度看 ， 摩根大通第一季度营收283亿美元 ， 市场预期296.71亿美元 ， 与去年同期的298.51亿美元相比并未出现明显下降 。 富国银行的总营收为177亿美元 ， 较上一季度的199亿美元下滑11% ， 较去年同期的216亿美元下滑18% 。 虽然不及华尔街平均预期的193.5亿美元 ， 但并未出现大幅下降 。
分业务来看 ， 在商业银行业务方面 ， 摩根大通在一季度增加了250亿美元的贷款和400亿美元的存款 。 企业与投资银行业务方面还取得了创纪录的收入 ， 并保持了全球IB费用排名第一 。 在资产和财富管理业务方面 ， 摩根大通吸收了750亿美元的流动资金 。 戴蒙在评论一季度业绩时提到 ， 摩根大通的5,000家分支机构中 ， 大约有四分之三已经营业 ， 并均采用了严格的安全程序 。
富国银行方面 ， 各项业务也保持较为稳定的增长：一季度平均贷款为9650亿美元 ， 较去年同期增长150亿美元 ， 增幅为2%；期末贷款总额为1.0万亿美元 ， 较2019年第四季度末增长476亿美元 ， 增幅为5% 。 平均存款为1.3万亿美元 ， 较去年同期增长759亿美元 ， 增幅为6%；期末存款总额为1.4万亿美元 ， 较第四季度末增长539亿美元 ， 增幅为4% 。
可见 ， 摩根大通和富国银行的经营并未因新冠疫情而受到严重影响 ， 据其季度财报分析 ， 两家公司季度业绩大幅下滑的主要原因是坏账拨备的提升 。
CEO戴蒙表示 ， 摩根大通一季度的基础经营结果其实非常好 ， 但考虑到经济严重衰退的可能性 ， 摩根大通一季度计提68亿美元的巨额坏账拨备 ， 导致坏账拨备总额达到82.9亿美元 ， 同比上涨超4倍 。 据悉 ， 去年同期该公司坏账拨备仅为15亿美元 。
富国银行方面 ， 其一季度贷款和债务证券拨备费用为40亿美元 ， 同比增长32亿美元 ， 比上年同期的8.45亿美元增加近4倍 。 具体来看 ， 富国银行分配在社区银行业务上的坏账拨备为17.2亿美元 ， 同比增加10亿美元；批发银行方面为22.9亿美元 ， 同比增加了22.8亿美元；财富及投资管理业务方面的拨备为800万美元 ， 同比增长了400万美元 。
保持乐观并积极承担社会责任 ， 两机构共捐款超两亿
毫无疑问 ， 两家净利润大幅下滑的机构目前正面临着极大的挑战 ， 于三月初刚进行了紧急心脏手术的摩根大通CEO戴蒙直言 ， “第一季度 ， 我们面临着前所未有的挑战 。 ”
但两家机构依然对目前的挑战保持谨慎乐观的态度 。
戴蒙称 ， “摩根大通在被卷入这场危机时 ， 经营状况很好 ， 资本充足且流动性强 ， CET1比率为11.5% ， 流动性资产总额超过1万亿美元 。 ”
富国银行CFO称 ， “我们保持着强劲的流动性和优质的资产” 。 据一季度财报 ， 富国银行流动性覆盖率（LCR）为121％ ， 超过法规规定的最低100％；普通股一级资本比率为10.7％ ， 也超过了该行当前的内部目标10％ ， 而监管规定的最低要求仅为9% 。
在积极面对挑战的同时 ， 两家机构也承担社会责任 ， 推出了许多救济措施 。
戴蒙提到 ， “纵观历史 ， 摩根大通一向在最关键的时刻帮助客户及社区 ， 赢得了良好声誉 。 这种前所未有的环境也不例外 。 我们将竭尽所能帮助世界从这场全球危机中复苏 。 ”
富国银行CEO查理沙夫称 ， 富国银行在全美的金融体系和经济体系中扮演重要角色 ， 将认真承担自己的责任 ， “我对员工对帮助客户做出的努力感到十分骄傲 。 我们的优先任务是持续帮助我们的客户、员工国家渡过难关 。 ”
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