钟某■揭秘：电诈案件背后倒卖手机卡、银行卡等黑色产业链利用转接设备远程操控拨号倒卖成套银行卡电话卡非法牟利买卖对公账户“洗白”赃款警方提醒( 二 )
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缴获买卖对公账户资料 。警方供图
近两年 ， 商事登记制度改革 ， 注册公司由以往的“先证后照”（即先去申请各类证件才能发营业执照）改为“先照后证”（先发营业执照再去申请其他许可） ， 注册资本“实缴制”变为“认缴登记制”（即不用再提供实际注册资本） ， 程序较以前便捷很多 ， 且办证时间大大缩短 ， 同时也适度放宽开办企业、注册公司的准入条件 。 本来是鼓励创业、促进经济发展的便捷和优惠措施 ， 却被钻空子的不法分子利用 。
涉案嫌疑人钟某利用这一便捷将提前准备的虚假办公场所租赁合同、资金证明等材料交给张某、黄某等人 ， 让他们拿着这些资料和个人身份信息到市场监督管理局注册营业执照 。 他们再以公司的名义在银行开立对公账户 ， 随后将账户、银行卡、网银U盾、法人代表身份证、营业执照、公章等一并交给钟某 ， 钟某再将报酬转给他们 。
据介绍 ， 相比个人账户 ， 对公账户更容易让受害人误以为是正规公司且汇款额度更大 ， 更利于诈骗分子转移赃款、逃避打击 。 钟某向黄某、张某承诺收购的对公账户用于交易支付 ， 但实际上是电诈团伙的“洗钱”工具 。 黄某、张某这类人看似只是用自己的身份信息开立对公账户 ， 但当其把营业执照和对公账户出售给诈骗分子时 ， 实际上涉嫌违法犯罪 。
警方提醒 市民接到宣称可以办理无抵押贷款、无门槛代办信用卡 ， 或是购物出现异常需协助办理等电话时 ， 应立即挂断 ， 切勿点击对方发送的任何链接 。 如有任何疑问 ， 可以拨打防诈骗预警电话96110进行咨询 。
此外 ， 出售个人银行卡及对公账户系违法犯罪行为 ， 明知对方要利用这些信息去从事违法犯罪活动 ， 仍将这些信息贩卖给对方 ， 很可能构成共同犯罪 ， 将承担相应的刑事责任 。 个人和企业需加强防范意识 ， 妥善保管自己的身份证、银行卡、对公账户等信息 ， 对于废弃不用的银行卡和对公账户 ， 应及时办理销户业务 ， 避免造成经济损失和承担相关法律责任 。
全媒体采访人员 林镇佳 通讯员 张军 曾书琼
编辑 张紫灵
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