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国联■签了！行业首单基金投顾业务落地，国联证券抢了先，首单如何签？流程基本分四步( 二 )


基金投顾试点只是买方投顾模式试点的开始 ， 看好未来对券商盈利能力的提升 。 根据测算 ， 假定券商投顾所投基金规模占总规模的10%且投顾费为0.5% ， 则全年收入贡献约74亿元 ， 占2019年券商营业收入比重为2% ， 占经纪业务收入比重为9% 。 基金投顾对券商整体盈利贡献不大 ， 但更期待后续在产品端的放开 ， 届时盈利贡献程度预计将更为明显 。 试点初期对试点金融机构的意义更大 。
试点机构如何开展基金投顾业务？国联证券提供了一个很好的样本 。 安信证券的一份研报也给出了建议：渠道端来看 ， 券商可加强线下高端投顾与线上智能平台的结合；从产品端来看 ， 券商应拓展产品广度、提升服务深度；从客户端来看 ， 居民增量财富入市将成为驱动力 ， 券商应做好客户分层管理 。
七家试点券商实力强劲
券商基金投顾试点推进速度迅猛 ， 不只是基金投顾试点落地 ， 证券投资咨询新规也新增"基金投顾" 。
今年2月底 ， 7家券商获批了基金投顾试点资格 ， 包括银河证券、中金公司、中信建投、申万宏源、华泰证券、国泰君安、国联证券 。
4月17日 ， 中国证监会就《证券基金投资咨询业务管理办法》（以下简称《管理办法》）向社会公开征求意见 ， 新增"基金投顾" ， 提出"管理投顾服务"可以为客户提供投资建议并代其办理交易申请 。
从7家券商业务实力来看 ， 均有强大实力支撑其开展基金投顾试点 。
银河证券
中国银河证券经纪业务2019年实现收入112.6亿元 ， 同比增24.77% 。
截至报告期末 ， 公司机构与产品账户2.3万户 ， 资产规模2.51万亿元 ， 较2018年末增加14.38%,其资产规模占全部客户资产规模的73% 。 报告期内 ， 公司机构与产品户股票基金交易量8684亿元（不含交易型货币基金） ， 较2018年增加21.26% 。
截至报告期末 ， 公司代销金融产品保有规模1125亿元 ， 较2018年末增长14%；公司上线"财富星-服务佣金"项目 ， 共签约客户2.22万户 。
中金公司
中金公司2019年实现全年总收入227.8亿元 ， 同比（较上年同期）增长23%；实现净利润42.4亿元 ， 同比增长21% 。 2017--2019年 ， 中金公司已连续三年业绩正增长 。
就各业务板块来看 ， 中金公司共有五个主要业务分部：投资银行、股票业务、固定收益、财富管理及投资管理 。 其中投资银行表现突出 ， 收入43.96亿元 ， 较上年同比增幅达34.3%；经纪业务收入38.78亿元 ， 较上年同比增幅为16.7%；资产管理收入为20.01亿元 ， 较上年同比增幅为12.5%；固定收益56.63亿元 ， 较上年同比增幅为4.6% 。 财富管理收入达55.72亿元 ， 同比增幅3% 。
中信建投
2019年 ， 中信建投代理买卖证券业务净收入市场占比3.11% ， 位居行业第10名；截至2019年末 ， 公司代理股票基金交易额7.14万亿元 ， 市场占比2.91%；销售标准化产品557.44亿元 ， 代理销售金融产品净收入市场份额3.02% ， 位居行业第9名 。
截至2019年末 ， 新增资金账户57.82万户 ， 客户资金账户总数达900.41万户；开通科创板权限客户总数14.44万户 ， 交易额市场占比3.58% ， 位居行业第8名；客户托管证券市值2.32万亿元 ， 市场份额5.37% ， 位居行业第5名 ， 其中新增客户资产4968.92亿元 。
移动交易客户端"蜻蜓点金"APP客户月均活跃数位居行业第9名；继续强化线上投顾服务平台领先优势 ， 服务人次2047万；推出行业创新的"仙人涨"系列投顾产品 。
申万宏源
2019年 ， 申万宏源实现合并营业收入245.93亿元 ， 较上年同比增长60.98% 。
具体来看 ， 经纪业务营收37.97亿元 ， 同比增长16.39%；投资银行营收11.62亿元 ， 同比增长32.68%；资产管理及基金管理业务营收12.9亿元 ， 同比增长7.59%；利息净收入营收32.2亿元 ， 同比减少4.09%；投资收益营收57.09亿元 ， 同比增长45.35%；其他收入93.56亿元 ， 同比增长261.69% 。
华泰证券
根据沪深交易所会员统计数据 ， 2019年华泰证券股票基金交易量合计20.57万亿元 ， 排名行业第一 。 截至报告期末 ， 根据其内部统计数据 ， 客户账户总资产规模达3.35万亿元 。
报告期内 ， 华泰证券"涨乐财富通"下载量450.95万 ， 自上线以来累计下载量5020.65万；移动终端客户开户数120.79万 ， 占全部开户数的98.20%；90.45%的交易客户通过"涨乐财富通"进行交易 。
公司表示 ， 根据易观智库统计数据 ， "涨乐财富通"年度平均月活数为755.03万 ， 截至报告期末月活数为779.40万 ， 月活数位居证券公司类APP第一名 。
国泰君安
国泰君安此前表示 ， 公司一直以来坚决推进财富管理转型 ， 夯实"科技+服务 ， 产品+研究"四大基础能力 ， 持续打造差异化竞争优势 。
国泰君安自2016年起 ， 国泰君安即开始着手建立专业团队 ， 目前已形成行业领先的优质产品评价、筛选体系 。 定制化多策略投顾产品已实现千余单业务落地 。
根据中证协统计 ， 国君信息系统建设投入近两年连续居行业第一位 ， 2017年为6.43亿元 ， 2018年同比增长9.3% ， 达7.03亿元 ， 核心系统自主研发比例超过90% 。 2019年国君在信息技术方面投入11.17亿元 ， 占公司上一年度营业收入的比重为 6.62% 。 截至2019年末 ， 君弘APP总下载量和月活跃度均排名行业第2位 。 庞大的客户数和较高的使用率为线上投顾业务的开展奠定了基础 。


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