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「中国基金报」升职加薪都将受影响！，压力！32万券业人KPI增加新指标( 二 )


券业风险事件频出
声誉风险管理受重视
实际上 ， 这并不是一份新的文件 。
早在去年6月 ， 证券业协会就向各券商发出通知 ， 就声誉风险管理指引征求意见 ， 引发了行业热议 ， 基金君也曾就上述征求意见作出过相关报道 。 这次是针对券商风险管理指引进行了第二轮的征求意见 。
这两年来 ， 券商行业风险事件频出 ， 比如股权质押和海外投资踩雷、产品风控不足、内部管理出现严重漏洞等问题而收到了监管罚单 ， 券商从业人员也不断出现违规展业、代客理财等违规行为 ， 不仅个人和公司受罚 ， 同时也影响了行业的整体声誉 。
中证协指出 ， 声誉风险防范和化解已成为证券公司全面风险管理的重要课题 。 一是随着证券行业机构规模的逐渐扩张、证券公司产品的日益多样化、复杂化以及金融市场全球化趋势的不断发展 ， 在新时期资本市场形势下证券公司声誉风险管理日趋重要 ， 且单一机构的声誉风险可能传导至其他机构 ， 从而引发系统性风险 。 2008年全球金融危机中声誉风险在不同机构和市场间的传染加剧了危机蔓延 ， 暴露了金融行业在声誉风险冲击下的脆弱性 。
二是近年来证券市场声誉事件逐渐增多 ， 同时随着互联网快速发展 ， 新闻和信息传播方式发生巨大变化 ， 舆情信息更加多元化 ， 隐蔽性增强、不可控性增大、交互性增加 ， 对证券公司声誉风险管理工作提出了新的挑战 。
三是证券从业人员声誉风险管理意识存在个体差异 ， 部分从业人员声誉风险意识淡薄 ， 对其内涵及重要性缺乏深刻认识 ， 出现把声誉风险管理与全面风险管理、业务发展等割裂开来的情况 。
“考虑到证券公司声誉风险管理的重要性 ， 并结合近年来证券公司暴露出的声誉风险问题 ， 证券行业亟需在声誉风险管理方面建立统一的制度规范 。 ”中证协表示 。
是否纳入分类评级？
券业热议部分指引内容
值得注意的是 ， 围绕声誉风险管理的部分要求 ， 券商行业也引发一波热烈的讨论 。
此前一版本曾提到 ， 声誉风险管理可能会纳入券商的分类评级考核之中 ， 而其中若对声誉风险处理不当将会引来“扣分” 。 而分类评级结果实际将会影响券商后续的融资和业务推进 ， 行业对此非常重视 。
华东某中型券商相关负责人表示 ， 若券商常规性的业绩亏损也被列入负面舆情之中 ， 这方面业内反馈的意见比较多 。 对于机构来说 ， 尤其是以经纪业务和投行业务为主的公司 ， 经营业绩往往会和市场挂钩 ， 如果这方面的业绩亏损报道被视为负面舆情 ， 对券商的评价比较苛刻 。
与此同时 ， 个人行为和公司声誉风险挂钩 ， 对券商的声誉风险管理提出了更高的要求 。 这两年 ， 出现有大型券商明星分析师针对科创板发表不当言论而受到处罚 ， 而券商员工违规业务被监管部门的案例更是比比皆是 ， 这类指标落地后 ， 无疑将会加大对券商内部治理和合规管理的压力 。
在事前评估机制方面 ， 华南某中型券商机构人士认为 ， 这个在实际操作中也有难度 。 比如后台管理部门的人员如何判断前台业务可能存在的声誉风险 ， 是否需要在每个部门中设置专门的声誉风险管理员；此外部门调动、责任划归等问题也需要详细梳理 。 这也在无形之中增加了券商内部管理机制的难度 ， 增加了成本 。
但多数券商人士认为 ， 目前对于是否将声誉风险纳入今年的分类评级的指标 ， 可能性不大 。 这是因为目前监管部门仍处于和券商进行制度建立的讨论阶段 。 即便指引落地 ， 证券公司也需要一段时间进行机制搭建和部门人员设置和落实 。
“从时间的操作来看 ， 指引出来后马上挂钩分类评级并不现实 。 但不排除后续整体做好声誉风险管理制度后 ， 这一指标将被纳入分类评级的考核之中 。 ”上述券商人士表示 。
【「中国基金报」升职加薪都将受影响！，压力！32万券业人KPI增加新指标】在业内人士看来 ， 目前银行、基金公司等金融机构都早已将声誉风险管理能力纳入行业评价体系之中 ， 券商行业着重强调“声誉风险管理能力”也是行业制度建设和文化建设的重要一环 。 未来声誉风险管理相关指引落地后 ， 也将对券商合规和公司品牌形象管理的能力提出了更高的要求 。


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