交易▲银行是怎么监控到你的卡是在套现，避免这些就ok了
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【交易▲银行是怎么监控到你的卡是在套现，避免这些就ok了】
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相信大部分成年人都拥有一张或者几张银行卡 ， 有的时候我们使用银行卡消费之后就会接到有银行打来的电话 。 银行之所以打来电话 ， 是向你确认这次的消费是不是你本人完成的 。 那么为什么会出现这种状况呢？是因为银行可能检测到了这张银行卡 ， 一些不符合规定的行为 。 很有可能你被银行认为在进行违反法律的套现行为 。 那么我们该如何避免这些问题呢？
既然大家手里都会有一张银行卡 ， 那么你所使用银行卡支付的商户也是使用人行卡接收的 。 很有可能你付款的商户的银行卡出现了问题 ， 处于黑名单状态 。 所以在你向商户转钱的时候 ， 银行就会认为你在进行非法套现 。 因为这些被列入黑名单的银行卡属于银行的重点观测对象 ， 所以您在刷卡的时候也需要着重关注一下这个问题 。 另外大家还可以着重注意一下 ， 是不是使用的银行卡已经很长时间没有进行大额交易了 。 如果突然出现大额的交易 ， 很有可能银行也会检测为非法套现行为 。
除了以上这些 ， 还比如我们在逛街的时候经常购买物品 ， 在短时间之内进行了多次的大额交易 ， 这个时候交易风险就会上升 。 还有可能是您使用银行的区域跨度太大 ， 并且距离时间太小 。 如果您遇到了相同数额的支付金额的时候 ， 也需要提起注意 ， 因为这种行为很有可能被银行判定为非法套现行为 。 那么银行是如何监测大家的银行卡非法套现的呢？一般情况下 ， 银行会通过数据进行识别 。 除此之外银行也会记录你的消费习惯 ， 根据你的消费习惯来监测 ， 你是否有反常行为 。 其实只要大家按照规定 ， 使用信用卡一般情况下是不会被认为风险交易的 。
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