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疫情之后，有哪些巨大的商业机会？

刘润商学 /文疫情之后，有哪些巨大的商业机会？
商业洞察 丨 作者 / 刘润 整理 / 由之这是刘润公众号的第731篇原创文章我是一名商业顾问 。 什么时候企业来找我？生病 ， 甚至救命的时候 。这次疫情 ， 给经济按下了“暂停”键 。 企业没有了收入 ， 大多处于水深火热之中 。很多企业都来找我 ， 润总 ， 我太难了 ， 我到底应该怎么办？接触了太多身处危机的企业 ， 看多了生死 ， 从感情上 ， 商业顾问对经济的判断 ， 有时会被影响得有些悲观 。所以 ， 我需要常常和投资人聊天 。什么时候企业会去找投资人？出生 ， 或者希望长大的时候 。投资人接触的企业 ， 大多都是一片生机勃勃、前途无限美好 。因为总是看到新生命破土、发芽、开花、结果 ， 投资人对经济的判断 ， 常常更加乐观 。如果把商业世界比作医院 ， 那么商业顾问相当于在ICU工作 ， 看惯了生死 。而投资人相当于在产房工作 ， 迎接着新生 。我需要用投资人的乐观 ， 来校准商业顾问的悲观 。于是这几天 ， 我专门跟峰瑞资本的创始合伙人李丰 ， 做了一次长谈 。李丰是中国最著名的少壮派投资人之一 。 他主导投资过三只松鼠、韩都衣舍、猪八戒、Bilibili、宜信、英语流利说、嘀嗒拼车 ， 360金融、Club Factory、清陶发展、洋葱数学等项目 。即便在投资人中 ， 李丰对宏观经济、微观商业的深度思考 ， 都是屈指可数的 。疫情之后，有哪些巨大的商业机会？
这一次 ， 我们对谈的主题 ， 是“疫情之后 ， 有哪些商业机会” 。今天 ， 我就把李丰这些非常有价值的思考 ， 分享给你 。— 1 —疫情 ， 是危机 。 但危机背后 ， 也是转机 。那这次疫情的背后 ， 有哪些转机？有哪些商业机遇？我们从两个方面来分析 。首先 ， 这次疫情改变了人们哪些心理？基于这些心理 ， 会出现哪些商业机会？然后 ， 这次疫情改变了人们哪些行为？基于这些行为 ， 又会出现哪些商业机会？疫情过后 ， 人们在心理上 ， 主要会有两个变化：及时行乐 ， 和忧患意识 。在行为上 ， 也会有两个变化：刚需压后 ， 和不逆转变 。我们一个一个来看 。首先 ， 是心理上的改变：及时行乐 。什么叫做及时行乐？大年三十 ， 我在深圳做完《知识春晚》的演讲 ， 大年初一 ， 终于回到上海 。到今天 ， 我已经整整27天没出门了 。天啊 ， 27天！我一年讲课100天 ， 有200天都在外面 。这十几年来 ， 我从来没有被憋在家里这么久过！想出去浪！出去浪！所以我决定 ， 等疫情结束 ， 问道全球的第十站 ， 我要去火人节！人不疯狂枉少年 。疫情之后，有哪些巨大的商业机会？
经历过一次灾难之后 ， 人们会有一种心态：人生苦短 ， 及时行乐 。 我要把生命浪费在美好的事物上 。所以 ， 一些符合“及时行乐”心理的行业 ， 会爆发性增长 。比如 ， 娱乐业、旅游业、社交 ， 以及一些零售行业 。本来不在计划中的旅行 ， 要提上日程了 。走吧 ， 人生苦短 ， 及时行乐！犹豫很久要不要买的物品 ， 果断购入了 。买吧 ， 人生苦短 ， 及时行乐！原本也许没觉得是刚需的东西 ， 也变成刚需了 。比如 ， 汽车 。在疫情期间 ， 一些城市的公共交通阶段性停摆 ， 很多人必须要出门的时候 ， 发现坐不到车了 。在这之前 ， 大家出行可以坐地铁公交 ， 约快车专车 ， 即便不买车 ， 也不觉得有什么影响 。但是 ， 一旦遇到今天这种情况 ， 没有车 ， 就觉得非常不方便 。于是 ， 他们会开始意识到 ， 拥有一辆车的重要性 。买车 ， 就变成了刚需 。所以 ， 在疫情之后 ， 一些新的买车需求会被挖掘出来 ， 汽车零售行业 ， 可能会迎来短期增长 。因为顺应了人们“及时行乐”的心理 ， 娱乐业、旅游业、社交 ， 以及一些零售行业（比如汽车零售、餐饮、服装）等等 ， 也许会出现一些新的机会 。— 2 —第二个 ， 是心理上的改变：忧患意识 。这次疫情 ， 让很多人开始有了忧患意识 。2003年SARS过后 ， 我家里就常备口罩 。1月20日 ， 我又下单补了50只 ， 给每个员工分了5只 。 然后才放心飞深圳参加《知识春晚》 。当时 ， 有同学觉得我过分谨慎 ， 没有必要 。 现在看来 ， 这些口罩派上了大用场 。我并不是想说 ， 我多有先见之明 。日本核泄露后 ， 我备了很多加拿大的含碘药品 ， 但从来都没吃过 。上海胶州路大火后 ， 我备了从18楼跳下的缓降设备 ， 也一次都没用过 。2012电影放完后 ， 我朋友在楼顶装了热气球 ， 更是一次也没飞过 。我大量的“先见” ， 其实都是“杞人忧天” 。但是 ， 这并不意味着 ， 我们应该以后省掉这笔费用 。因为风险之所以是风险 ， 就是因为它不会通知你 ， 哪一次它会真来 。而它一旦真来 ， 你就会赔上之前所有的运气 。经历过灾难 ， 人们会开始有忧患意识 ， 开始“杞人忧天” 。也因此 ， 会带来一些新的商业机会 。首当其冲的 ， 就是保险 。经此一疫 ， 很多人会开始有意识地增强健康疾病的抗风险能力 ， 开始配置各种各样的保险 。所以 ， 保险行业会出现一些新机会 。除了保险行业 ， 经过了疫情期间的健康教育 ， 与健康相关的行业也会迎来一波新增长 。因为这次疫情 ， 人们开始意识到 ， 必须增强免疫力 ， 才能抵抗突如其来的病毒 。就会有越来越多的人开始健身 。同时 ， 大家在家呆了1个月 ， 运动量大大减少 ， 很多人都长胖了 。减肥的需求也会大幅增加 。所以 ， 疫情之后 ， 健身房、瑜伽馆 ， 及减脂代餐产品等行业会出现新的增长 。对健康的追求 ， 也会体现在其他方面 ， 比如饮食 。饮食健康并不等同于只吃沙拉 ， 它首先可以翻译成“新鲜和短保” ， 然后翻译成“对健康有益的食材” 。短保仰赖食品工业化的能力 ， 也对物流、生产和供应的整个链条的数字化程度和反馈速度有极高的要求 。 这会加速食品相关行业的数字化进程 。对健康食材的关注 ， 已经是显性的小趋势了 。主打“无糖”的气泡水品牌元气森林3年估值40亿 ， 三只松鼠等零食品牌推出的蔬菜零食细分品类成为高增长领域 ， 都说明了这一点 。疫情可能会上拉这个趋势的增长曲线 。另一方面 ， 企业也开始有了忧患意识 。在巨大的现金流压力下 ， 很多企业坚持不裁员 ， 但是 ， 也有很多企业会选择裁员 。这听上去非常让人揪心 。但是不管裁不裁员 ， 经过这次疫情 ， 一些公司都会开始意识到 ， 人力成本对自己来说 ， 是最大的成本 。于是 ， 他们会开始想办法优化核心业务人力资源成本 ， 以应对下一次意外发生 。那怎么优化呢？有一种方法 ， 叫做人力资源外包 ， 或者说灵活用工 。我举个例子 。很多韩国企业在中国用工 ， 都是通过外包公司来做的 。外包公司作为中介 ， 跟员工签署劳动合同 ， 然后将员工派给这些韩国企业工作 。于是 ， 对于韩国企业来说 ， 人力成本就变成了可变动的成本 。一旦发生危机 ， 就可以和中介公司解除合同 ， 减少人力成本的开支 。前一段时间 ， 京东也做了类似的事情 。京东宣布 ， 所有快递小哥 ， 与公司之间 ， 变成合伙关系 。你不再是我的员工 ， 而是独立的公司 ， 我把快递业务外包给你 ， 按单结算 。这就相当于 ， 京东把快递小哥这部分固定的人力成本 ， 变成了灵活可变动的成本 。这就增强了企业的抗风险能力 。疫情之后 ， 因为企业开始有了忧患意识 ， 所以在财税、餐饮、物流等专业领域 ， 人力资源外包或者说灵活用工会变得流行 。此外 ， 如果很多企业都学习这种做法 ， 人力资源外包公司会有很大的发展 。一旦企业把人力资源外包了 ， 这意味着什么呢？这意味着 ， 真正的人才会变得更加抢手 。当与公司的劳动关系变成合作关系 ， 真正的人才就会变得强势起来 。因为换工作的成本不再那么高 ， 离开一个岗位 ， 马上就有7、8个公司等着你 。这个时候 ， 帮助优秀的人找到雇主 ， 也会成为人力资源公司很大的机会 。当然 ， 不仅仅是这些 ， 只要能够帮助个人和企业解除忧患 ， 那就有可能是了不起的商业机会 。— 3 —第三个 ， 是行为上的改变：刚需压后 。什么叫做刚需压后？在疫情期间 ， 有些消费错过了 ， 就算了 。比如年夜饭 ， 大年三十没吃成 ， 那二月初十会补上吗？不会 。但是 ， 有些需求是没有办法算了的 ， 这种需求就是刚需 。刚需一旦压后 ， 就会在疫情结束之后 ， 出现报复性增长 。比如 ， 社交 。我们太久没见面 ， 大家在家里都憋坏了 。 疫情结束之后 ， 必须马上见面 。2月14号的情人节没过成 ， 等疫情结束 ， 3月14号的白色情人节 ， 520等各种节 ， 是不是要补上了？当然 ， 疫情结束之后会稍微有一个心理平复期 ， 当大家的信心逐渐恢复 ， 社交的需求就会报复性增长 。餐饮、娱乐、服装等各种各样跟社交有关的消费 ， 会在短期内爆发式提升 。除了社交 ， 还有婚庆 。本来打算2、3月份结婚的人 ， 因为疫情 ， 婚礼取消了 。但疫情结束 ， 婚还是要结的 。所以 ， 2、3月份的婚庆需求 ， 会集中压后 。然后在疫情结束后 ， 集中爆发 。等到那个时候 ， 大酒店早就定满了 ， 婚庆公司都忙不过来了 ， 那剩下那些没被满足的婚庆需求怎么办？这也许就是一个新机会 。再比如 ， 装修、家具 。每年的春季和秋季是装修季 。 现在因为疫情 ， 装修不了了 ， 装修需求被集体压后 。但房子买了 ， 不可能不装修吧？所以 ， 在疫情结束之后 ， 二三季度 ， 尤其是第三季度 ， 装修也会开始报复性增长 。到时候 ， 可能装修工人不够 ， 设计公司、装修公司忙不过来 ， 家具公司供不及货 。这也会带来一波新的机会 。对于装修行业来说 ， 如果疫情结束得早 ， 那5月1日那一天就是一个重大的时间节点 。如果疫情结束得晚 ， 5月1日大家的心理还没有平复 ， 那可能就得拖到10月1号了 。可以预见 ， 今年五一或者十一 ， 装修行业会迎来爆发式增长 ， 需要做好充分的准备 。因为刚需压后 ， 社交、婚庆、装修、家具这些行业 ， 都会在疫情结束之后报复性反弹 ， 迎来一波爆发式增长 。当然 ， 你可能并不做这些行业 ， 但是也许你可以思考一下 ， 自己有没有机会进入这些市场 ， 分到一些红利 。— 4 —第四个 ， 是行为上的改变：不逆转变 。什么叫做不逆转变？有些需求背后的行为习惯和心理的转变 ， 是非常困难的 。什么样的需求呢？低频的、教育成本高的需求 。比如 ， 线上会议 。过去 ， 我们都在线下开会 ， 这个时候你建议对方 ， 我们在线上开视频会议吧 。对方一定会说 ， 这个世界上没有比见面更好的方式 ， 我们还是见面聊吧 。但是 ， 现在因为疫情 ， 大家不得不在线上开会了 。就在前几天 ， 我跟领教工坊的领教们 ， 在线上开了一次视频会议 。 开完会之后 ， 大家都觉得效率很高 。因为在此之前 ， 我们每个季度都要开季度会 ， 大家要从不同的城市飞到同一个城市 ， 时间和交通成本很高 。但是 ， 这次开完视频会议之后 ， 大家发现 ， 线上的效果也很好 。那以后 ， 我们是不是可以改为线上开会呢？在过去 ， 线上会议 ， 这种工具的教育成本太高了 。你要说服用户 ， 你们试试在线开会吧 ， 我们的工具真的特别好用 ， 这是非常不容易的事情 。但是 ， 现在因为疫情 ， 大家被迫开始熟悉这些工具 。一旦熟悉之后 ， 就再也回不去了 。 这种转变 ， 是不可逆的 。这就叫做 ， 不逆转变 。所以 ， 一些远程办公的工具 ， 比如阿里的钉钉、腾讯的企业微信、头条的飞书等等 ， 本来他们教育用户可能需要好几年 。但是因为疫情 ， 他们被迫在短期内 ， 快速完成了对用户的教育 ， 大规模提升了用户尝试的总量 。这对他们来说 ， 是一次巨大的增长 。同样的 ， 还有在线医疗 。以前大家有点头疼脑热 ， 都会去医院 。但是 ， 现在因为疫情 ， 大家有点小毛小病 ， 都不敢去医院 ， 害怕被感染 。那怎么办？只能通过在线医疗问诊了 。所以 ， 过去不注册在线医疗账号的 ， 现在也开始注册了 。过去不相信在线医疗的 ， 试用之后发现不错 ， 现在也开始相信了 。当然 ， 在线医疗依然不可能取代线下医疗 ， 但是在这次疫情之后 ， 肯定会有所增长 。还有一个 ， 就是线上教育 。罗振宇老师认为 ， 线上教育会有一定的发展 ， 但是不可能取代线下教育 。因为线下有独特的传递信息的方式 。但是 ， 线上教育也会占据一定的份额 ， 因为一定有一些知识 ， 是可以在线上讲的 。在过去 ， 线上教育的成本太高 ， 大家觉得麻烦 ， 且天然不信任 。但是今天 ， 大家开始不得不尝试线上教育了 。尤其是中小学生 ， 现在都开始在线上上课了 。一旦走通之后 ， 学校、教育机构、甚至教育局就会开始意识到 ， 原来线上教育也是有一定价值的 。这也是不可逆的转变 。最后 ， 还有预制菜 。这里的预制菜 ， 指的是洗干净、切好的半成品蔬菜或者肉类 ， 甚至连调味包也给你备好 。理论上来看 ， 谁最适合生产预制菜？我看到了两种可能性：餐厅、工厂 。有中央厨房的餐厅本来就需要把买来的食材 ， 洗干净切好之后 ， 变成一份一份的预制菜 。并且餐厅 ， 一般只有两个高峰期 ， 午饭和晚饭 。上午和下午时段 ， 几乎没有客流 ， 这就有充足的时间 ， 来制作预制菜 。多备点预制菜 ， 周围居民下班回家的时候 ， 正好可以顺便拿走 ， 或者通过外卖平台来配送 。这对餐厅来说 ， 也许是一个新的收入来源 。在过去 ， 很少有餐厅做这件事 。但是 ， 今天因为疫情 ， 很多餐厅不能开业 ， 囤的食材要浪费了 ， 他们才被迫把食材做成预制菜 ， 卖给周围居民 。这是一个路径 。此外 ， 预制菜的供给也可能来自工厂 。这得益于中国食品工业的发展 。工厂也可以通过食品工业化的方式 ， 来生产预制菜 ， 然后通过超市、便利店等零售渠道来卖 。预制菜的供给解决了 ， 因为疫情蔬菜紧缺 ， 居民在超市正好买不到蔬菜 。需求一下就匹配了 。当这件事情一旦跑通 ， 用户开始习惯购买预制菜 ， 可能就再也回不去了 。这将提升用户在家做饭的频率和总量 ， 进而可能吃掉外卖、餐厅堂食的市场份额 。这也是一个不可逆的转变 。因为疫情 ， 用户被迫开始习惯一些行为上的转变 ， 比如线上办公、线上教育、在线医疗、预制菜等 。这种转变 ， 是不可逆的 。这就会带来巨大的商业机会 。最后的话及时行乐 ， 忧患意识 ， 刚需压后 ， 不逆转变 。今天我们分别从心理和行为两个方面 ， 分析了疫情给人们带来的变化 ， 以及基于这些变化 ， 会出现哪些新的商业机会 。你可以基于这些思考继续推演 ， 看看还有哪些可能的机会和红利 。因为我们还没有看到更多数据和实际案例 ， 只是在逻辑上做了一些推演 ， 还比较粗浅 。所以我们不敢说 ， 这些预测一定能实现 。但是这四个方面 ， 至少值得你持续关注 。也许 ， 你能从中抓住属于你的商业机遇 。最后 ， 我们要感谢李丰老师给我们带来这些有价值的思考 。危机过后 ， 经济一定会复苏 。但复苏 ， 从来都不是原路返回 ， 而是会有一些新的增长 。这些新的增长 ， 就是这次危机背后的机遇 。祝你能抓住这些机遇 。祝你把这次危机 ， 变成转机 。


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