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【】2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数”，真的会被查？

由于传统观念不同 ， 欧美国家人民热衷于消费 ， 而我国人民更爱存钱 ， 以备不时之需 。 我国人民对于“金钱观” ， 一直以来都是非常的“保守” 。
随着我国人民的生活水平不断提高 ， 我国人民的“钱袋子”也是越来越鼓了 ， 居民们也越来越有钱了 。 就如上面所说的那样 ， 我国很多居民都喜欢将钱存于银行 ， 不仅安全还有利息可拿 。
根据相关数据显示 ， 2019年我国住户存款余额 ， 达到了82万亿元左右 ， 相比于2018年末时 ， 增长了9.7万亿元左右 。 这些数据 ， 也都表明了我国人民对于存钱的“热爱” 。 平均算下来的话 ， 我国三口之家的存款 ， 也能达到十几万元 。
现在我国人民和银行“打交道”的地方也变多了 ， 时不时就需要去银行取钱、存钱 。 现在我国对于金融方面管理的非常严格 ， 就是为了打击违法犯罪活动 。 想必大家之前也都听过 ， 说去银行存款超过5万元 ， 就可能被银行“查” 。 那么 ， 真的是这样吗?
【】2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数”，真的会被查？
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事实上超过5万元的存款 ， 就会被查这样的说法是不准确的 。 大家想想看 ， 我国每天产生的存款、取款额超5万元的次数 ， 肯定是很多的 。 如果每一笔 ， 银行都去查的话 ， 需要花费大量的时间和精力 ， 这根本是不可能的事 。
【【】2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数”，真的会被查？】5万元被“查”的由来 ， 是在2016年我国新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ， 之后根据“标准” ， 我国将现金收支的大额交易标准 ， 由20万元降为了5万元 。 这也是大家 ， 认为5万元就会被“查”的原因 。
【】2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数”，真的会被查？
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现在银行方面对于一些“来历不明”的资金 ， 都会进行严格的调查 ， 避免出现一些违法犯罪行为 。 如果你的银行卡中 ， 正常的交易量一个月只有几千元 ， 但有一次突然达到了10万元(当日超过5万 ， 属于大额交易) ， 这时就会引起银行方面的重视 。
现在银行方面发现可疑行为后 ， 都会自己先初步筛选 ， 然后再上报给央行 。 之后央行在根据你之前的情况对比(系统认定) ， 判定你是否有违法犯罪可能 。
【】2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数”，真的会被查？
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事实上银行方面会先查一下钱的来源 ， 如果不明的话 ， 它才会选择上报 。 但对于上报 ， 银行方面也是非常严格、小心的 ， 毕竟查错的话 ， 会引起用户的反感 。 银行方面 ， 只有觉得你存在重点疑点时 ， 才会调查你 ， 甚至再重点“观察”你一段时间 。
大家也不要担心 ， 银行调查并非只是看数额 ， 只要你的来源正常 ， 根本就不会出现任何的问题 。 有些时候 ， 就算你金额再小 ， 但存在可疑的交易 ， 也会受到银行方面的调查和监管 。
近年来 ， 我国对于银行资金的监管是越加的严格了 ， 大家最好避免一些可疑“操作” ， 也不要从事任何违法犯罪的活动 ， 不然银行下一个“盯上”的可能就是你 。


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