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香港财华社▲全年预期信贷损失料70至110亿美元，【会议直击】滙丰:

香港财华社▲全年预期信贷损失料70至110亿美元，【会议直击】滙丰:
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【财华社讯】汇丰控股(00005-HK)行政总裁祈耀年 ， 4月28日于业绩采访人员会上表示 ， 2020年首季列账基准预期信贷损失达到30亿美元 ， 同比增加24亿美元；2020年全年预期将达70亿至110亿美元 。
疫情下 ， 他介绍汇丰控股于全球80%分行仍保持运作 ， 利用科技让21.7万名员工继续家居工作 ， 维持环球业务于高服务水平 ， 保持快速有效应对 ， 以支持客户需求 。 在香港 ， 已为商业客户批核逾300亿港元的舒缓措施 。 在英国 ， 已批核逾11.8万宗零售客户的支付假期计划；并作出逾19亿英镑的疫情相关商业借贷融资支持计划 。
汇丰控股公布2020年一季度业绩 ， 受预期信贷损失及其他信贷减值准备（预期信贷损失）增加和收入减少影响 ， 列账基准除税前利润同比下跌48% ， 降至32亿美元 ， 近市场预期下限 。 跌幅主要反映新型冠状病毒疫情爆发对全球的影响 ， 以及油价下跌所带来的冲击 。 由于2019年第四季录得商誉减值高达73.49亿美元 ， 2020年一季普通股股东应占利润环比亏转盈 ， 录得17.85亿美元 ， (上一季度为亏损55.09亿美元)；每股基本盈利0.09美元 ， (环比为亏损0.27美元) 。
【香港财华社▲全年预期信贷损失料70至110亿美元，【会议直击】滙丰:】列账基准收入同比下跌5% ， 原因是制订寿险产品业务受到不利市场影响 ， 以及环球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动 ， 抵销了收入的稳健表现（其中亚洲、环球资本市场业务、零售银行业务和环球私人银行业务的表现尤为硬朗） 。
中国及香港市场面对疫情仍逆流而上 ， 税前利润环比保持升势 。 季內亚洲业务税前利润37.4亿美元 ， 环比跌7.4%；其中香港业务税前利润28.47亿美元 ， 环比增长8.9%；中国大陆税前利润6.53亿美元 ， 环比升7.2% 。 欧洲业务季內税前亏损0.1亿美元 ， 大幅收窄99.7%；其中英国业务税前利润3.69亿美元 ， 环比减少29.8% 。 中东及北非区税前利润0.44亿美元 ， 环比大跌84.6% 。 北美洲季內税前亏损1.1亿美元 ， 显着收窄60.4%；其中美国税前亏损1.77亿美元 ， 亏损扩大342.5% 。
季內集团净利息收益率为1.54% ， 较2019年第四季下跌2个基点 ， 较2019年第一季下跌5个基点 。 随着2020年第一季市场利率下降的影响全面浮现 ， 预料未来数季的净利息收益率会出现重大下行压力 。
列账基准预期信贷损失达到30亿美元 ， 同比增加24亿美元 ， 原因来自新型冠状病毒疫情及油价下跌对前瞻性经济前景所造成的冲击 ， 以及新加坡一项与企业贷款风险相关的重大准备 。 预期信贷损失准备由2019年12月31日的92亿美元增加至2020年3月31日的111亿美元 。
按固定汇率基准计算 ， 季內贷款增加410亿美元 ， 存款则增长470亿美元 。 贷款和存款增长的原因之一 ， 是企业客户提取现有及新增的信贷额度 ， 并重新存入以增加现金结余 。 存款结余增加亦反映零售银行及财富管理业务的持续增长 。
尽管汇丰继续进行投资 ， 但由于与表现挂钩的薪酬支出减少 ， 加上酌情开支下降 ， 列账基准营业支出减少5% ， 经调整营业支出亦下跌3% 。
普通股权一级资本比率达到14.6%（2019年第四季：14.7%） ， 当中已计及取消2019年第四次股息的影响 。 流动资金覆盖比率为156%（2019年第四季：150%） ， 存款余额（存款结余高于贷款结欠的金额）超过4,000亿美元 。
展望2020年 ， 过去两个月 ， 2020年的世界经济前景显着恶化 。 新型冠状病毒疫情严重、持续期长 ， 导致客户活动减少和环球利率下降 ， 料将带动预期信贷损失上升 ， 并对收入构成压力 。 汇丰控股在继续进行策略投资的同时 ， 亦计划减少营业支出以舒缓收入下跌的部分影响 ， 并会继续严守成本纪律 。 上述因素预期将导致2020年的利润率相较2019年大幅下降 。
2020年集团会继续评估新型冠状病毒疫情的影响 ， 并检讨财务表现和业务计划 。 期內 ， 集团会衡量各项中期财务目标的适切性 ， 并于公布2020年终业绩或之前 ， 重新审视集团的股息政策 。
汇丰控股已暂缓部分转型计划 ， 包括在削减成本和风险加权资产方面的若干项目 ， 预料2020年的重组开支将较集团于2019年业绩报告的估计为低 。
汇丰亦预期2020年的风险加权资产会录得中至高单位数增长 ， 当中已计及信贷评级出现不利变动对集团普通股权一级比率的影响 。
汇丰控股2020年一季度业绩 ， 录得营业收益总额140.18亿美元 ， 环比跌11.7%；其中来自净利息收益76.12亿美元 ， 环比微跌0.5%；费用收益净额31.23亿美元 ， 环比升6.3%；金融工具净收益33.64亿美元 ， 环比大增42.9%；然而来自保险业务公允值则录得净支出35.8亿美元(上一季度为净收益11.6亿美元)；保险收益净额则环比上扬83.1%至29.1亿美元 。 平均普通股股东权益年回报率4.4% ， (环比为负13.3%)；平均有形股本年回报率为4.2% ， 环比降1个百分点 。
分部表现看 ， 零售银行及财富管理业务税前利润为3.43亿美元 ， 环比大跌77.7%；商业银行环比税前亏转盈 ， 获利6.09亿美元(上一季度税前亏损13.3亿美元)；环球银行及市场业务税前利润9.95亿美元 ， (上一季度税前亏损28.19亿美元)；环球私人银行业务税前利润1.2亿美元 ， (上一季度税前亏损3.56亿美元) 。 汇丰控股行政总裁祈耀年、汇丰控股财务总监邵伟信出席分析师会议和采访人员会 ， 并回答问题 ， 节录如下:Q:汇丰控股如何订出2020年列账基准预期信贷损失达到70至110亿美元水平?


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