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证券市场红周刊@原油宝揭开银行“类期货”业务冰山一角 中行兴业等多家银行深度介入( 二 )


公开信息显示 ， 目前国内已发行的多个商品类基金均在交割月之前尽量提前移仓 ， 如华夏基金发行的豆粕ETF ， 挂钩大商所豆粕期货价格指数 ， 在进入交割月之前即会完成展期 。
《红周刊》采访人员了解到 ， 原油宝事件发生后 ， 已有律师通过微博等平台征集投资人信息 ， 或将对中行提起诉讼 。 他们的依据是修订后的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 。
《暂行办法》要求 ， 银行业金融机构“谨慎涉足自身不具备定价能力的衍生产品交易” ， “不得自主持有或向客户销售可能出现无限损失的裸卖空衍生产品 ， 以及以衍生产品为基础资产或挂钩指标的再衍生产品” 。 交割风险上 ， 银行“应当按照中国银监会的规定对衍生产品交易进行清算 ， 确保履行交割责任 ， 规范处理违约及终止事件 ， 及时识别并控制操作风险” 。
银行“类期货”交易风险高 兴业银行等多家银行深度介入
中行原油宝事件非个案 。 采访人员发现 ， 国内还有多家银行也在从事针对自然人客户的大宗商品类期货交易业务 ， 在近期大宗商品高波动行情下 ， 出现了大量强平、甚至穿仓的案例 。
两位接受《红周刊》采访的投资人表示 ， 他们在上海某银行或关联方平台上从事黄金交易 ， 均在3月中旬被强平 。 其中 ， 浙江的投资人高先生表示 ， 他在今年3月通过同花顺掌上猎金APP（合作银行包括浦发等多家银行）开仓两手黄金T+D、均价360.44元（黄金T+D为上海黄金交易所推出的品种） ， 但其后出现快速杀跌 ， 一度在3月18日跌至327.6元 ， 收盘价有所反弹 ， 然而自己的持仓却被该银行在3月19日晚8点开盘后强平 。
“我的仓位在17日跌停、18日盘中再创新低时都是正常的 ， 但在收盘价反弹后在19日却被强平了 。 ”高先生对此情况颇为不解 ， 他多次咨询了该银行杭州分行等 ， 但给出的回复均不同 ， 有的回复称可能是程序自动强平 ， 也有的回复称是人工手动强平 。 对此高先生表示将继续维权 ， 并向银保监会递交了投诉材料 。
福州客户张女士也有同样的遭遇 。 她通过金大师APP上在某银行福州分行开通了白银交易服务 ， 标的为上海黄金交易所的白银T+D品种 。 文华财经显示 ， 该品种价格在3月13日~3月19日从接近4000跌至最低的2621 ， 手中的白银多单出现严重亏损 ， 资金使用率一度达1555%(即资金总额不足保证金的1/15) 。 张女士表示 ， 自己的持仓不仅被银行强平 ， 还穿仓了两万多元 ， “造成了数十万元的亏损 。 ”
张女士向《红周刊》采访人员出示的材料显示 ， 金大师APP还支持工行、中行等多家银行的资金流水服务 。 她表示 ， 银行还承担了风控等职责 。 她出示的上海某银行在4月初发来的《贵金属欠款催收通知书》显示 ， “根据《上海浦东发展银行代理个人贵金属业务协议书》约定 ， 需向银行偿还2.2万元 。 ”
上述两位采访对象在不理解自己仓位被强平的同时 ， 也向《红周刊》采访人员提出 ， 他们在开户时 ， 均未被要求赴银行网点进行现场签约、双录等程序 ， 风险识别也是通过线上完成的 。
除了高、张两人 ， 《红周刊》采访人员还与兴业银行、中国银行等多家银行因贵金属或原油交易被强平的客户有过接触 。 在调查过程中 ， 采访人员发现 ， 不同于中行原油宝 ， 部分银行在推出类期货交易时还存在杠杆 ， 比如兴业银行的客户包先生就向《红周刊》采访人员谈道 ， 其在兴业银行开通了“代理个人客户贵金属买卖业务” ， 并在手机银行上建立白银T+D合约从事上海黄金交易所的白银交易 ， 今年3月中旬 ， 其持仓在白银剧烈下跌中也被强平 。
包先生提供的兴业银行推介材料显示 ， 正常情况下涨跌停板为6% ， 保证金率为9% 。 在3月中旬出现极端行情后 ， 交易所又将白银T+D的保证金率提高至14% 。 在强平后 ， 包先生向银保监会南通监管分局提出举报 ， 一份加盖公章的《举报事项告知书》显示 ， 经核实 ， 其所做的白银交易属于“兴业银行总行代销上海黄金交易所业务” 。


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