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投资解密险资资产配置：2019年股权投资规模激增80% 境外投资降幅明显

中国网财经5月9日讯(采访人员 郭伟莹) 近日 ， 中国保险资产管理业协会发布2019年保险公司投资管理业务综合调研数据 。
调研数据显示 ， 截至2019年末 ， 全行业共有205家保险公司 ， 此次调研共涉及190家保险公司 ， 涉及投资资产总计17.7万亿 。
综合来看 ， 2019年保险业整体投资仍以固收类资产为主 。 参与调研的保险公司整体投资资产以债券、银行存款、金融产品为主 ， 三者占比65% 。
具体来看 ， 银行存款占比9.3% ， 投资规模同比降幅9.7%；债券占比36.5% ， 投资规模同比增幅11%；金融产品占比19.4% ， 投资规模同比增幅29% 。 与2018年相比 ， 债券配置占比降低3.5% ， 金融产品提高1.1% ， 股票和公募基金提高2.0% ， 股权投资提高2.8% ， 境内外不动产和境外权益均有所下降 。
据悉 ， 金融产品投资以集合资金信托计划、基础设施债权投资计划和不动产债权投资计划为主 ， 三者合计规模占比超过85% ， 是保险资金金融产品配置的主要品种 。 从机构类型来看 ， 寿险是金融产品投资的主力 ， 投资规模占比近九成 。 截至2019年末 ， 参与调研的保险公司投资金融产品规模合计30,980亿元 ， 占所调研保险公司可投资资产的17.5% 。
另据调研数据显示 ， 2019年股权投资规模同比增长80% ， 占比8.4% 。 截至2019年末 ， 参与调研的保险公司股权投资资产达到18,476亿元 ， 占所调研保险公司可投资资产的10.4% 。
与金融产品投资相同 ， 寿险也是股权投资的主力 ， 投资规模占比超七成 。 但是 ， 不同类别保险公司在股权投资方式上有所差异 。 具体来看 ， 寿险、产险和再保险公司的股权投资中 ， 长期股权投资占比均为最高 。 寿险和产险的股权投资基金(保险系和非保险系)合计占比仅次于长期股权投资 。 保险集团的股权投资方式较为集中 ， 以未上市股权投资为主 ， 占比近95% 。 再保险的股权投资计划相对比较突出 ， 占比23% 。
值得注意的是 ， 境外投资规模同比下降31.2% ， 占比1.8% 。 另外 ， 股票和公募基金合计占比13.0% ， 投资规模同比增幅43.4%；投资性不动产占比2.1% ， 投资规模同比增幅9.0% 。
本次调研也对险资的投资模式进行了分析 。 根据调研结果 ， 目前行业已形成了自主投资、委托关联方保险资管、委托非关联方保险资管以及委托业外管理人的多种投资方式 。
从机构数量看 ， “自主投资+委外”是保险公司选择最多的投资模式组合 ， 共84家 。从资金规模看 ， 近7成的资金选择“自主投资+委托关联方保险资管+委外”模式 。
其中 ， “自主投资+委外”模式下各类资产占比相对较为均衡 ， 债券投资及保险资管产品占比较高 。 而“自主投资+委托关联方保险资管+委外”模式下债券投资及其他金融产品占比较高 。
（责任编辑：宋政 HN002）


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