投资科技驱动价值 AI投资迈向新高度
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聂挺进
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查晓磊
见习采访人员 曹雯璟
近年来 ， 人工智能（AI）高科技赋能金融投资逐渐深化 ， 越来越多的金融机构投入研究和探索 ， 浙商基金就是业内较早试水AI+投资的管理人之一 。
“要站在客户的痛点去思考问题 ， 通过数字化、信息化、系统化的手段 ， 赋能风控运维和投资管理 ， 为客户创造长期回报 。 ”浙商基金总经理兼首席投资官聂挺进说 。
AI赋能价值投资
据介绍 ， 浙商基金在人才培养、系统开发到产品创设等方面都融入了AI要素 。 2016年至2018年 ， 浙商基金主要围绕智能投资开展工作 ， 设计了三套AI系统：被动指数投资、固收方面和权益方面的人工智能系统 。
聂挺进表示 ， AI智能投资具有“量化、精细化和可传承”三大特点 ， 机器智能加人工智慧的双轮驱动模式 ， 能更好地实现价值投资 ， 真正做到科技驱动价值 。 聂挺进介绍 ， 2019年 ， 公司将股票投资部与智能投资部合二为一 ， 成立智能权益投资部 ， 围绕“AI+HI”打造了一套具备鲜明特色的人机互动的智能投资模式 ， 并提出科技力量要从投资逐步转化 ， 赋能给销售部门、产品设计部门、运营部门、监察稽核部门 。 2020年 ， 公司将补齐绝对收益策略产品线 ， 形成AI+产品、AI+HI产品、AI+Beta产品、AI+绝对收益产品等四大AI特色主动权益产品线 。
聂挺进表示 ， 浙商基金在AI+建设上的布局离不开强大的智囊团队 ， 公司的核心管理团队均来自国内一线资产管理公司 ， 平均从业年限超过15年 。 公司旗下的基金经理和研究员多为数学、物理、计算机系博士；去年 ， 百度云实验室原负责人也加盟了浙商基金AI权益投资团队 。
看好大消费行业
浙商基金智能权益投资部是股票投资部和量化投资部的“合体” ， 一方面通过科技数量化手段 ， 辅助基金经理投资；另一方面 ， 把研究员、基金经理的投资思维、逻辑、投资策略方法归置到系统里 ， 让系统提示各种风险和潜在的机会 。 浙商基金智能权益部负责人查晓磊认为 ， 基金经理智慧赋能系统 ， 系统自我学习升级进化 ， 然后基金经理又从系统里获得赋能 ， 形成良性循环 ， 可以更好地帮助投资决策 。 “人工智能团队主要做的是让这些人工智能‘基金经理’学习人类优秀的投资方式 ， 使用大数据、方法论研究、深度行业研究等各类数据成果来训练 ， 让它们持续快速学习和迭代 。 ”
2020年 ， 新冠肺炎疫情冲击全球经济 ， 资本市场出现巨幅波动 ， 投资者情绪与投资体验都受到较大影响 。 查晓磊认为 ， 特殊时刻要更多地考虑投资者的感受 。 “目前市场上并不缺乏短期涨幅较大的基金 ， 但能享受丰厚收益的投资者并不多 。 所以 ， 我们不能以短期收益为目标 ， 而是要夏普比率尽可能高 ， AI能够协助我们实现这一目标 。 ”
对于未来资本市场 ， 查晓磊认为 ， “目前国内政策更多是‘托底’ ， 还不到2008年金融危机时的‘刺激’层面 ， 后续重点关注海外外需和国内就业数据的变化 。 ”比较各类资产内在价值 ， 查晓磊认为 ， 权益类资产的吸引力依然处于极佳位置 。 A股和H股的估值均处于历史较低位置 。 从风格上看 ， 代表蓝筹的沪深300指数和代表新兴成长的中证500指数也均处于极具吸引力的水平 。 作为中短期主线 ， 内需修复的机会相对更加确定 ， 一是宏观上的基建需求条线 ， 二是以食品饮料及零售等行业为代表的必选消费行业 ， 三是以汽车、家电及地产链条为代表的可选消费 。 在疫情稳定之后 ， 相关消费回补的内生力量 ， 叠加政策与资金的外生力量 ， 可能带来显著的投资回报 。
（责任编辑： HN666）
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