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骗局翻新 大学生成卡贩眼中“香饽饽”( 二 )


今年1月19日 ， 无锡市滨湖区人民检察院对倒卖银行卡给境外犯罪分子的舒某、赵某辰、赵某伟正式批准逮捕 。 其中 ， “大牛”等人正是舒某专门找的代办银行卡的犯罪团伙 。
据警方调查发现 ， 银行卡的买卖呈现拉皮条的收购模式 。 银行卡“四件套”在收购时一般每套200元 ， 但在过程中层层转卖 ， 层层加价 ， 最后到真正的买家手里最高可以卖到每套3000元 。
贪图小利而出售银行卡存在法律风险
无锡市滨湖区人民检察院汪冒才检察官介绍 ， 提交银行卡“四件套”的很多都是大学生 。 银行卡黑贩子往往通过兼职群打入学生内部 ， 以轻松、高薪、兼职诱惑学生 ， 每张卡支付150-200元不等的费用 。 有的大学生只是为了能多一些钱网购、消费或者上网吧打游戏 ， 便草率地把身份证等信息交给骗子 ， 甚至还有出现以宿舍为单位的群体性被骗现象 。
为何大学生会成为银行卡黑贩子眼中的“香饽饽”？
汪冒才介绍 ， 首先大学生无不良征信记录 ， 所办理的银行卡也是干净的白卡 ， 更有利于不明资金转账流水 。 其次大学生群体庞大 ， 基数大 ， 上当受骗的可能性就大大增加 ， 而且大学生的社会经验不足 ， 思想单纯 ， 容易轻信他人 。
“如今兼职诈骗手段不断更新 ， 五花八门 ， 归根到底都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理 ， 诱使受害人上当而实施犯罪活动 。 ”汪冒才提醒广大大学生群体 ， 银行卡属于实名制 ， 不是商品 ， 非法买卖则会构成犯罪 。 “贪图小利而出售自己的银行卡 ， 会给自己带来巨大的法律风险 ， 导致个人信用、财产双重受损” 。
江苏诺法律师事务所樊国民律师认为 ， 根据2003年4月10日中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条之规定 ， 存款人不得出租、出借银行结算账户 ， 不得利用银行结算账户套取银行信用 。 “所以出租、出借银行账户 ， 是典型的违反金融管理法规的违法行为 。 对于非经营性的存款人有上述行为的 ， 将会被给予警告并处1000元罚款” 。
樊国民指出 ， 按照规定 ， 单位和个人存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的行为 ， 被公安机关认定属实的 ， 银行机构将在5年内暂停其网上银行、手机银行、电话银行、ATM等非柜面业务 ， 支付宝、财付通等支付机构在也将在5年内暂停其支付账户所有业务 。
另外 ， 所有银行机构、支付机构也将在3年内不为其新开银行账户、支付账户 。 此外 ， 上述行为也将被记入个人征信报告 ， 并可能涉嫌构成我国《刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪和妨害信用卡管理罪 。
另外 ， 汪冒才还表示 ， 银行卡不是闲置物 ， 要妥善保管 ， 对于废弃不用的银行卡 ， 应及时注销 ， 不得随意丢弃 ， 更不能转让、出售 。
汪冒才建议 ， 大学生要克服“贪利”思想 ， 要相信天上不会掉馅饼 ， 想要做兼职补贴生活费 ， 应该去找正规平台 ， 而不能总想着不劳而获 。 现在网络上出现的所谓招收办卡兼职 ， 还有坐在电脑前手指动动就可“月入过万”的兼职工作基本可以认定为骗局 。
中青报·中青网采访人员 李超 通讯员 吕宝洁 杜艳 来源：中国青年报


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