地产资管网企业如何打赢现金流保卫战？( 二 )
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企业现金流规划的常见误区
在企业力求应对现金流冲击并且积极寻求复苏的同时 ， 我们也注意到企业的资金流动性规划工作也容易存在一些常见误区：
01缺乏情景规划
企业通常只根据当前现状开展流动性规划 ， 而未进行不同情景下的压力测试 。 因而 ， 企业往往无法未雨绸缪 ， 不会为最坏的情况做打算 ， 也没有做好迎接未来的充分准备 。
例如：如果市场复苏情况好于预期 ， 企业应准备充足现金 ， 以便未来进行营运资本投资或并购交易 。
企业应规划不同的经营情景 ， 以便于未来向银行申请额外的信贷 。
02缺乏每周现金预测
以往很多首席财务官（CFO）往往会根据月度或季度预测开展流动性规划 。 但在危机时期 ， 这种做法不够灵活 ， 不能有效应对突发情况和现金需求变化 。
03缺乏对现金状况的全局掌控
许多企业不了解自身现金储备情况 ， 不确定现金流所处于的国家以及业务部门 ， 因而无法快速应对紧急现金配置需求 。
04流动性规划与经营场景脱节
企业在开展流动性规划时 ， 应密切关注短期和中期的经营情景（参阅下图） 。 例如 ， 如果客户取消订单/预约 ， 企业将不得不退还预付款项 。 供应链合作伙伴所需的供应商融资将带来更大的流动性压力 。 企业需要整体全面地把握不同经营情景和流动性规划之间的关系 。 
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在解决了短期流动性问题之后 ， 企业可以开始着手规划中期的成本管控、制定收入提升计划、利用行业波动识别未来增长机会 ， 以重建竞争优势并稳定企业发展并加速增长 ， 推动长期价值创造 。
【地产资管网企业如何打赢现金流保卫战？】在中国各地疫情已经进入波动期 ， 部分地区开始恢复商业活动的背景下 ， 现金管理尤其是流动性规划 ， 对于企业掌握恢复节奏、迅速恢复运营而言至关重要 。 立足当下 ， 企业只有维持稳健的现金状况 ， 敏捷地掌握复苏节奏、灵活抓住市场上可能出现的投资和并购整合机会 ， 才能加速业务活力 ， 并迅速提升企业核心业务经营实力 。
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