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风险一季度险企成绩单扫描：49家亏损，5家偿付能力“亮红灯”

风险一季度险企成绩单扫描：49家亏损，5家偿付能力“亮红灯”
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偿付能力报告披露已近尾声 ， 目前 ， 已有180余家保险公司披露2020年一季度偿付能力报告 。
蓝鲸保险不完全统计 ， 一季度 ， 共有28家寿险公司出现亏损 ， 君康人寿、天安人寿、珠江人寿、利安人寿、国富人寿5家险企亏损过亿；21家财险公司呈现亏损 ， 中华联合财险、阳光财险、易安保险、泰康在线4家险企亏损过亿 。
作为衡量经营管理的重要指标 ， 君康人寿、百年人寿和渤海财险、长安责任保险风险综合评级被评为C类 ， 中法人寿被评为D类 ， 亮起红灯 ， 均为偿付能力不达标险企 ， 尤需警惕 。
28家寿险公司净亏损 ， 君康、百年、中法人寿风险评级不达标
银保监会数据显示 ， 2020年一季度末 ， 纳入会议审议的保险公司平均综合偿付能力充足率为244.6% ， 较上季度末下降3.1个百分点 ， 核心偿付能力充足率为233.6% ， 较上季度末下降3.2个百分点 。
据统计 ， 财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为288.1%、237.3%和290.3%；102家保险公司风险综合评级被评为A类；72家被评为B类；4家被评为C类 ， 分别为君康人寿、百年人寿、渤海财险以及长安责任保险；中法人寿被评为D类 ， 以上5家保险公司偿付能力不达标 。
“受疫情等因素影响 ， 一季度保险业经营压力加大 ， 发展速度放缓 ， 但偿付能力总体充足 ， 风险可控” ， 银保监会表示 。
先看经营数据 ， 目前80家寿险公司披露一季度偿付能力报告 ， 其中 ， 28家出现不同程度的亏损 ， 君康人寿、天安人寿、珠江人寿、利安人寿、国富人寿亏损过亿 。
君康人寿以13.65亿元的净亏损成为一季度寿险公司“亏损王” ， 且最新一季风险评级为C级 。
对此 ， 君康人寿表示 ， 受疫情影响 ， 公司部分投资项目进度延迟 ， 金融市场大幅震荡下 ， 公司为规避风险保持流动性 ， 导致一季度投资收益未达预期；一季度业务较为集中 ， 手续费及佣金支出随之大幅增加 ， 造成净利润存在季度间周期性；受经营亏损影响 ， 一季度综合偿付能力充足率降低到120%以下 ， 导致最近一期风险综合评级结果为C 。 预计下半年随着投资收益的逐步兑现 ， 利润情况出现好转 。
2019年巨亏69.91亿元的天安人寿 ， 2020年延续亏损趋势 ， 一季度净亏损11.76亿元 。 天安人寿公开回应 ， 2019年因处于价值转型期 ， 受到暂时性重大投资损失 ， 出现经营亏损 。
上海对外经贸大学保险系主任郭振华分析称 ， 天安人寿亏损主要是资产端问题 ， 公司2019年总投资收益率仅有0.8% ， 亏损额大幅增加 。 利润表显示 ， 天安人寿交易性金融资产和可供出售金融资产中的股票股息、基金分红降低 ， 部分长期股权投资资产质量不佳 ， 通过处置确认了大额损失 。
此外 ， 一季度 ， 珠江人寿、利安人寿、国富人寿分别亏损4.39亿元、1.57亿元、1.09亿元 ， 亏损额度较大 。
聚焦风险综合评级 ， 百年人寿、中法人寿分别被评为C级和D级 。 一季度末 ， 百年人寿核心偿付能力充足率从上季末的107.73%跌至90.94% ， 综合偿付能力充足率从126.62%跌至106.77% ， 持续低位徘徊 。 仍不明朗的股权转让 ， 也导致百年人寿增资事项推进缓慢 ， 给业务经营稳定添上一笔不确定性 。
由于资本金长期未得到补充 ， 经营支出导致实际资本持续下降 ， 中法人寿总体偿付能力远低于监管要求水平 ， 一季度末核心、综合偿付能力充足率从上季末的-15561.31%下降至-18227.01% ， 垫底行业 。 因持续亏损 ， 中法人寿资本金消耗殆尽 ， 现金流持续流出 ， 日常运营均靠股东借款维持 。 何时能打破困局 ， 还是未知 。
21家财险公司净亏损 ， 中华联合、阳光财险等4险企亏损过亿
84家披露偿付能力报告的财险公司中 ， 共有21家呈现亏损 。


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