江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤

为新发基金作宣传没有错 ， 但是为了作宣传而拉踩同行就有些不厚道了 。
近日 ， 中银基金为旗下新发基金中银顺兴回报制作了一张宣传推介图片 ， 图中将基金经理李建管理的中银多策略混合、中银新回报混合基金与另外7只其它基金公司的平衡混合型基金进行对比 。
7只基金纷纷“躺枪” ， 要么是回撤高了 ， 要么就是回报低了 ， 最惨的两只基金更是被贴上了“低回报、高回撤”的标签 ， 唯有李建的产品兼具“高回报”与“低回撤”的优势 。
经券商中国采访人员向专业人士咨询 ， 该图至少共涉嫌5处违规 。
选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤
文章图片

中银拉踩同行为新品宣传
中银基金新产品中银顺兴回报将在6月8日开放申购 ， 基金经理由李建担任 。 而上图为中银顺兴回报的宣传推介图片 ， 图片通过将李建管理的中银多策略混合、中银新回报混合基金与另外7只其它基金公司的平衡混合型基金进行对比 ， 以突出李建优异的管理成绩 。
图片中不仅写上了其它产品的具体名称 ， 还附上了每位基金经理的证件照一枚 。 可以看到 ， 唯有李建管理的两只产品占据了C位 ， 不仅贴上了“高回报、低回撤”的标签 ， 还额外加上了三颗五角星以示优秀 。 但与此同时 ， 处于“低回报、高回撤”区间的两只基金及其基金经理又将作何感想呢？
“明目张胆地违规 。 ”某基金公司高管对该宣传方式评价道 。 经券商中国采访人员向专业人士咨询 ， 该图至少共有5个违规之处：
负面评价同业产品；
统计区间不明确（没有明确的起止日）；
图中所示产品非可比的基金（这些基金在银河属于不同分类）；
无具体数据说明 ， 无完整业绩注释（没有标明回报的数值 ， 按规定应该披露每个自然年度回报）；
这是新基金的宣传推介材料 ， 无风险提示 。
选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤
文章图片

可以看到 ， 被用作比较的其他几只基金 ， 其业绩比较基准不尽相同 ， 根据Wind数据显示 ， 其中个别产品以银行定期存款利率作为比较基准 ， 这与中银的两只基金存在较大差别 。
擅长债券投资的权益总监
李建现担任中银基金权益部总监一职 ， 目前管理有中银多策略混合、中银转债增强等6只基金 。 而从其现任基金的业绩情况来看 ， 相比权益类投资 ， 这位基金经理更加擅长债券类的投资 。
选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤
文章图片

来源：天天基金网
【选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤】根据天天基金网的数据 ， 李建管理的债券型基金表现较为出色 ， 其中 ， 中银恒利半年定开债基金近一年收益12.23% ， 在同类产品排名第3 ， 中银转债增强债券基金近一年收益24.40% ， 在同类产品中排名第13 。
然而 ， 李建管理的混合型基金却表现平平 。 中银多策略混合基金的近一年、近两年收益情况均在同类产品中排在中游 ， 中银新回报基金亦是如此 ， 近一年回报为20.02% ， 在同类产品中未能排入前50% 。
近期 ， 李建在致投资者的一封信中表示 ， “今年以来 ， 股市波动巨大 ， 市场情绪并不稳定 ， 中银顺兴回报正好诞生于这难得的历史机遇之下 ， 它将践行本人长期的投资理念 ， 用大类资产配置的视角进行股债优化平衡 ， 好公司里优中选优 ， 精选盈利能力强、壁垒高、竞争格局好、公司治理优秀的龙头个股 ， 以高等级信用债的票息作为基础收益来源 ， 注重资产比较、行业比较、个股（券)比较 ， 注重性价比 ， 注重控制回撤 ， 注重收益确定性 ， 注重复利效应 ， 努力为持有人带来可持续的回报 。 ”
监管剑指违规营销宣传
新基金发行时营销宣传出现的违规问题已经引起了监管部门的重视 。
此前 ， 深圳证监局、深圳银监局、央行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳分局等监管机构曾联合发文 ， 重点规范公募基金公司等机构的金融营销宣传行为 。
选股宝|为发新产品拉踩同行，刷屏基金圈！这家公募惹公愤
文章图片

“最近我们基金公司都对营销宣传这块很紧张 。 ”深圳一家基金公司内部人士向券商中国采访人员表示 ， 基金行业确实存在许多营销宣传推介上的问题 ， 现在监管部门对规范营销宣传非常关注 ， 而且已经持续一段时间了 ， 但最近更令行业感到紧张 ， 多个监管部门正在密集联合发文关注金融营销 。
华南地区一家中型基金公司内部人士也向券商中国采访人员坦言 ， 公司内部也收到类似的文件通知 ， 接下来在基金营销宣传上也会采取比较谨慎的做法 。 “现在是关键时刻 ， 需要小心翼翼的 。 ”上述人士称 。
据悉 ， 在密集发布的文件中 ， 其中一份来自证监会机构监管部的文件指出 ， 去年以来 ， 随着资本市场各项改革措施持续深化 ， 股票投资吸引力不断增强 ， 权益类基金销售呈现回暖态势 。 在此背景下 ， 多数基金管理人能够理性应对 ， 匹配自身管理能力 ， 主动控制募集规模 ， 市场反响较好 。 但近期在日常监管中也发现 ， 个别基金管理人与基金销售机构在基金宣传推介行为上不够审慎 ， 部分宣传用语涉嫌误导 。 为此 ， 相关证监局已对相关机构进行核查 ， 并针对存在的问题依法依规予以严肃处理 。


推荐阅读


上一篇：君武亮剑|美元霸权地位无法动摇，美国终于吃下定心丸！不用担心数字人民币

下一篇：南方Plus客户端|全球最大电子束处理工业废水项目在江门投运