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第一财经|金融业违法违规案件频发，金融人才必须职业修养过硬( 二 )


第一财经：和陈伯琴一样 ， 你也在银行业工作多年 ， 且待过多家机构 ， 经历丰富 。 你的工作经历在你的写书过程中有什么影响？
刘平：我的从业经历其实并不算丰富 。 1986年从大学毕业后 ， 我先后在人民银行浙江省分行、杭州中心支行、上海分行等单位工作 ， 其间还到绍兴市短暂挂职 ， 其实都还是在同一个系统 ， 是一个大单位 。 2003年到上海银监局工作 ， 也是成建制划转 ， 不算调动 。 直到2010年 ， 我正式加入广发银行 ， 大概算得上严格意义上的第一次“跳槽” 。 从监管机构的工作人员 ， 到商业银行的从业者 ， 也给了我一个从被监管者角度观察问题的新视野 。 例如 ， 一项监管政策颁布后 ， 各家商业银行的管理层是如何思考的？员工又是怎样看待的？商业银行最终又是如何因应的呢？我想 ， 如果不厘清诸如此类的一些重要问题 ， 对监管政策最终的效果 ， 是很难有一个准确评估的 。 这也是近年来我研究的重点 。
第一财经：去年 ， 上海进一步放宽了外资金融机构的准入条件 。 民国时期 ， 上海金融业也十分繁盛 ， 外资机构大批入驻 。 在你看来 ， 现在上海金融业的情况与民国是否有相似之处？
刘平：20世纪二三十年代 ， 上海是著名的远东金融中心 ， 在金融机构数量与种类、金融资金和金融市场等方面的地位非常突出 。 这一点 ， 我在书中已有所涉及 。 我认为 ， 今天的上海在全力打造国际金融中心的过程中 ， 除了关注机构、资金等的集聚外 ， 还应当特别关注引进和培养经营现代金融业所必需的各类人才 ， 这一点可能更为关键 。 在我看来 ， 所谓的金融人才 ， 不仅仅应当具有良好的专业水准 ， 同时更应具备优秀的职业修养 。 这些年来金融业屡屡发生的一些违法违规案件 ， 留给我们的教训已经够沉痛、够深刻的了 。
当年曾有这么一批文质彬彬的银行职员
第一财经：你的博士导师吴景平教授研究宋子文和他的时代 ， 你则把目光放在了一位普通的金融从业者身上 。 相比于研究大人物 ， 研究一位平凡人物的难点和特点在哪里？
刘平：我的导师吴景平先生研究的领域非常广泛 ， 除了宋子文 ， 他对民国政治史、外交史和金融史 ， 都有不少优秀的研究成果 ， 并且给了我很大的启发 。 从一定意义上说 ， 我研究陈伯琴 ， 也是得益于他的直接指点 。
相比于研究显贵或名人 ， 研究一位平凡人物或小人物 ， 其最大的难点在于相关史料的缺乏 。 举个例子 ， 研究陈光甫或者张嘉璈 ， 在《申报》数据库检索一下 ， 可能有数百条甚至更多的信息；而检索陈伯琴 ， 则可能只有寥寥数条 ， 其中还有是同名同姓的其他人 。 尽管如此 ， 对平凡人物的研究 ， 对小人物的研究 ， 还是很有必要的 。 如果不了解大批中下层银行职员真实的生存状况 ， 所谓的银行史乃至金融史的研究 ， 必然是不全面、不准确的 。 关于这点 ， 我在本书“自序”中已有详细叙述 。 从另一方面说 ， 没有平凡人物 ， 没有小人物 ， 又何来显贵或大人物？
如果说到研究平凡人物或小人物的特点 ， 也是一个道理 ， 那就是要耐得住寂寞 ， 花费更大的气力去挖掘第一手史料 。 当然 ， 一旦有所收获 ， 如突然发现某件颇有价值的史料 ， 则确实有点“风景这边独好”的感觉 ， 其乐趣有时甚至难以言表 。
第一财经：书中的陈伯琴非常有责任心 ， 对待同事也十分友爱 。 就你的感受 ， 在现代银行 ， 企业文化方面与当时是否有共同点？
刘平：在陈伯琴身上 ， 专业精神和责任感体现得特别明显 。 而这两点对一个银行职员而言 ， 尤为重要 。 同时 ， 陈伯琴对待同事 ， 也十分友善 。 需要指出的是 ， 在陈伯琴身边 ， 这样的同事还不少 。 比如书中提到的陈伯琴在郑州支行的同事洪雁艕 ， 就是一个典型例子 。 我想 ， 现代银行在打造企业文化方面 ， 与当年在有些方面确实有相似之处 。 当然 ， 我也认为 ， 在培养员工的专业精神、责任感和团队建设等方面 ， 目前可以提升的空间还非常大 。


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