央视新闻46人团伙诈骗金融机构1亿元，全国首例！持卡套现后报盗刷假警
申请多张银行卡 ， 临时提高额度 ， 购买盗刷保险 ， 全部满额异地消费 ， 这些异常的刷信用卡消费行为背后 ， 是一个非法信用卡套现团伙在作祟 。
日前 ， 上海警方从一起保险诈骗案入手 ， 在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动 ， 最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案 ， 抓获犯罪嫌疑人46名 ， 查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具 。 该犯罪团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元 ， 通过虚假报案、否认交易等方式 ， 骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元 。 该案也是全国首例利用信用卡非法套现 ， 采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案 。 
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2020年1月 ， 居住在上海的林某向上海黄浦公安分局报案 ， 称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元 。 在侦查过程中 ， 警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为 ， 且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费 ， 而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞 ， 言语前后矛盾 。 深入调查发现 ， 这是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件 。 目前 ， 林某因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关移送起诉 。 
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将林某绳之以法后 ， 警方并没有就此结案 。 经过近3个月的持续侦查 ， 逐步梳理出一个分布在全国多地 ， 以魏某、徐某、王某等人为首 ， 通过虚假报案、否认交易等方式 ， 骗取金融机构赔退款的犯罪团伙 。 从5月8日至6月2日 ， 上海警方成功将该犯罪团伙一网打尽 ， 抓获魏某、徐某、王某等46名犯罪嫌疑人 ， 其中持POS机进行套现的犯罪嫌疑人10人 ， 其余36人均为非法套现后报假警的个人持卡人 。 目前46人均已被依法采取刑事强制措施 。
【央视新闻46人团伙诈骗金融机构1亿元，全国首例！持卡套现后报盗刷假警】警方提示：信用卡持卡人要加强法律意识 ， 规范诚信使用银行卡 ， 杜绝信用卡非法套现等违法犯罪行为 ， 否则将被依法追究法律责任 。 银行、保险公司及第三方支付等金融机构要进一步完善相关监管、审核机制 ， 加强对相关止付、理赔申请的审查 ， 发现可疑线索及时报告公安机关 。 （总台央视采访人员 俞翔）
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