中国基金报|法院这样判了，银行小伙为炒比特币侵占诈骗上百万( 二 )
2019年5月30日 ， 刘某华就给了毛某一张加盖恒通村镇银行章子的结清证明书 ， 但到了6月24日 ， 毛某又收到了交利息的短信 ， 他到银行咨询才发现这笔贷款没有还清 ， 是被刘某华拿去了 ， 于是毛某报了案 。
实际上 ， 刘某华已将这15万元转移 。 证人姜某证实 ， 2019年4月24日 ， 刘某华通过毛某的账号转了15万元到他的账户上 ， 然后刘某华叫他分三笔将这15万元转给其他两个人 ， 账号都是刘某华提供的 。
投资比特币巨亏200万
那刘某华拿着这些钱干嘛去了呢？
法院认定 ， 2018年至2019年5月期间 ， 被告人刘某华因投资比特币以及与他人合伙投资家具店 ， 需要大量资金 ， 便侵占单位资金和骗取客户贷款资金供自己使用 。 刘某华所得资金用于其投资比特币和家具店等个人开支 ， 期间由于比特币下跌 ， 其投资比特币亏损约二百余万元 。
刘某华供述 ， 2013年他在上武高速上班时接触了“比特币” ， 2018年的时候 ， 他感到“比特币”投资有前景就开始购买这个货币 ， 当时投资10万元 ， 一个星期他的“比特币”市值就达到160万元 。
初尝甜头 ， 刘某华认为“能赚到160就能赚到1600万元” ， 所以就加大投入 ， 结果亏了；亏了之后 ， 他就利用自己在银行任信贷员的职务便利开始以别人的名义贷款 ， 贷款给他自己使用 ， 继续投资“比特币” 。
刘某华称 ， 一开始他以刘某3等五人的名义贷款并给自己使用 ， 这期间投资了比特币100万元左右 ， 亏了70万元 ， 只有30万元在账上 。 除此以外 ， 他还使用了毛某等部分客户贷款的钱 ， 用于投资比特币 ， 总计52万元 。
刘某华称 ， 他于2018年10月开始投资“比特币” ， 2019年3至4月亏得最多 ， “大概亏了200万元” 。
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比特币的历史价格走势行情显示 ， 2018年后价格波动剧烈 ， 在年初曾超过1.5万美元 ， 而在2019年3月最低跌破了4000美元 。
除了投资比特币外 ， 刘某华还将侵占和诈骗的款项部分投入了与他人合伙投资的家具店中 。
【中国基金报|法院这样判了，银行小伙为炒比特币侵占诈骗上百万】数罪并罚被判12年
法院认定 ， 被告人刘某华的上述行为均已触犯刑律 ， 构成职务侵占罪、诈骗罪 ， 应数罪并罚 。
最终 ， 一审法院判决被告人刘某华犯诈骗罪 ， 判处有期徒刑十年 ， 并处罚金人民币10万元；犯职务侵占罪 ， 判处有期徒刑五年六个月 ， 并处没收个人财产人民币5万元 ， 决定执行有期徒刑十二年 ， 并处罚金10万元 ， 没收个人财产5万元 。
同时 ， 责令被告人刘某华退赔受害单位170万元 ， 退赔受害人损失共计人民币67万元 。
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