江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？

定投实盘第35期
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
一.千万定投计划
2020年6月18日 ， 是整个定投计划的第43次扣款 。 截止当日 ， 定投计划资产总额181370.81元 ， 计划进度1.81% 。
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
我们的组合今年来的收益率为10.44% ， 同期沪深300为-2% ， 跑赢沪深30012.44% 。 组合今年来的收益率换算成年化收益率为22.42% ， 高出计划要求的13% 。
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
现阶段的再平衡操作策略为：①定投基础额度由计划的2000元增加到了3000元 。 ②本周一 ， 因为疫情有新的发展 ， 市场一开始对此很担忧 ， 于是大盘在周一下跌了 。 不过 ， 在想明白我们是有能力、有经验、可控制好之后 ， 市场重拾了上升的趋势 。 然后在基金经理自己都弄不明白是怎么回事 ， 或者说该怎么判断股票估值的情况下 ， 强者继续恒强 。 这造成的结果就是医药100指数、中证医疗指数、中证消费指数还在创新高 。 所以 ， 虽然大盘在3000点以下 ， 但我们无法采取双倍定投的再平衡策略 。 不过 ， 拉长时间周期来看 ， 这些强势行业肯定还是会继续成长的 ， 暂时中止也没有必要 。 同时 ， 近段时间两市交易量也有所放大 。 再考虑到证券行业指数现在所处的位置 ， 以及该行业在牛市中的确定性 ， 本周的灵活配置部分 ， 我们依然选择的是证券行业指数基金 。
二.持仓基金简评
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
1.上证50（110003）：2019年9月20日至2020年6月18日 ， 上证50指数下跌2.30% 。 相较上周的跌幅（下跌2.72%） ， 下跌幅度有所缩窄 。 而我们定投基金的收益率已经超过了7% ， 可能有的人觉得这没什么 ， 但是宽基指数基金能有此表现对我们的“千万定投计划”来说非常重要 。
2.沪深300（000961）：2019年9月20日至2020年6月18日 ， 沪深300指数上涨3.06% 。 组合中的基金略强于指数 。 长时间来看 ， 该指数比上证50更能反映市场的实际情况 ， 也就是编制得更加合理 。 要知道 ， 该指数从成立以来的年化收益率有8% ， 它只是正好处在走势不那么好的时间段 。
3.基本面60（530015）：最近市场中持续有创业板注册制的相关新闻 。 注册制落地加快有利于A股变得更加成熟 ， 即好公司会变得越来越吃香 ， 差公司则会无人问津 。 本基金作为深交所基本面最好的60家上市公司 ， 将会明显受益 。
4.医药100（001550）：本周医药100指数续创新高 ， 有疫情的原因 。 不过 ， 这点和2、3月的时候没有什么区别 ， 这并不是我们定投该指数的主要原因 。 长期投资最重要的逻辑还是老龄化 ， 这个行业每个人都会长久的打交道 。
5.医疗（110023）：医药涨了 ， 医疗自然不会甘落人后 。 作为机构资金的大本营 ， 医疗在如今是市场环境下 ， 更会成为抱团的重点 。 既然涨的有点多了 ， 那就正常定投 ， 因为拉长时间周期来看 ， 这个行业还会继续成长 。
6.消费（000083）：中证消费指数又创新高了 ， 这也没什么好意外的 。 毕竟现在的市场就是公募为主导、外资在不断流入 。 对于消费 ， 他们是非常偏爱的 。 长跑冠军的赛道 ， 正常定投 。
7.白酒（161725）：白酒最近几天的表现可能有点“差” ， 但该来的还是会来 。 周五（6月19日）又涨回来了 。 A股中最好的商业模式之一 ， 正常定投 。
8.全球互联网（000988）：没给机会 ， 但互联网科技股的未来值得长期看好 ， 正常定投 。
9.证券（501016）：财政部公布的数据显示 ， 1-5月 ， 印花税1332亿元 ， 同比增长9.9% 。 其中 ， 证券交易印花税817亿元 ， 同比增长18.4% 。 靠天吃饭的行业 ， 还得天再给点力 。 在此之前 ， 默默积攒筹码就好 。
三.定投策略
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
关于医疗医疗这样的强势品种 ， 大家有两个问题：第一 ， 现在还能不能上车？第二 ， 现在收益这么高 ， 要不要卖？事实上 ， 这也就是投资的过程中 ， 大家都会面临的问题 。 在这里 ， 我给大家两点建议：第一点 ， 机会是留给有准备的人的 。 几个月前 ， 在大盘2600多点处于低潮期的时候 ， 我在周报中多次提到我会采取双倍甚至是五倍的定投策略 ， 不知道有多少人听进去了？那个时候你不跟 ， 现在却想跟了？所以 ， 现在需要做的事情是：准备下一个周期 ， 例如下半年或者说明年有可能比较强势的品种 。 第二点 ， 在上涨趋势还没有改变的时候 ， 一动不如一静 。 另外 ， 想想我之前多次说过的：卖之前当初为什么买它？卖了之后买什么？
刘潇潇说财经|五星评级就是好基金？
文章图片
所以 ， 现如今的定投策略就变成了：除了正常定投之外 ， 加码对下个周期会有超额收益的品种的投资 。


推荐阅读


上一篇：而她和陈冠希的这段曾经，她就是杨永晴，最后嫁入豪门过成这样

下一篇：投融资那些事儿|是亏损了吗？，什么！中石油竟然负债1.8万亿