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一点金融|处罚络绎不绝，中信银行再收323万罚单


近日 ， 中国人民银行深圳市中心支行发布两张罚单显示 ， 中信银行深圳分行因存10项违规遭罚没合计323万元 ， 另有一名责任人遭罚20万元 。 值得注意的是 ， 拒不完全统计 ， 今年以来中信银行已收到来自央行及银保监会近3000万元的罚单 。
据央行深圳市中心支行处罚函（深人银罚〔2020〕9号）显示 ， 中信银行深圳分行存在违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户；违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行卡交易信息；未按规定开展代付业务；为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务；未按规定报送账户开立资料；未按规定报送账户撤销资料；违规为不同支付机构办理客户备付金互转；违规为支付机构客户备付金收付账户提供跨行出金；违规为支付机构客户备付金汇缴账户出金；未按规定将备付金汇缴账户内的资金全额划转至支付机构的备付金账户等十项违法行为 。
为此 ， 央行对该行给予警告 ， 没收违法所得人民币942,587.48元 ， 并处以罚款人民币2,290,842元 ， 合计罚没金额3,233,429.48元 。
同时 ， 时任中信银行深圳分行电子银行部总经理助理李显超 ， 对中信银行深圳分行以下违法违规行为负有直接责任：违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户；违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行卡交易信息；未按规定开展代付业务；为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务 ， 遭罚款人民币20万元 。
一点金融|处罚络绎不绝，中信银行再收323万罚单
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实际上 ， 近段时间因泄露客户个人隐私而备受批评的中信银行 ， 今年来也是收处罚涵的“常客” 。 据不完全统计 ， 目前中信银行收到的处罚金额已近3000万元 ， 2月更是因贷款业务审慎不严收到高达2020万元的“天价罚单” 。
1月22日 ， 中信银行哈尔滨中兴支行 ， 因贷后管理不到位 ， 贷款被挪用 ， 处以罚款20万元 。
【一点金融|处罚络绎不绝，中信银行再收323万罚单】2月21日 ， 中信银行收到北京银保监局开出的罚单 ， 因违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资等十九项违法违规事实 ， 遭处合计2020万元罚款的行政处罚 。
3月4日 ， 中信银行重庆分行因虚报、瞒报金融统计资料；超过期限或未向中国人民银行报送账户开 立、变更、撤销等资料；存在占压财政资金行为；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告 。 遭到警告 ， 并罚款 112 万元 。 另有一名责任人遭罚款 2.5 万元 。
3月18日 ， 中信银行西宁分行存在贷款“三查”不尽职 ， 发放虚假消费贷款用于归还本行其他借款人逾期贷款利息 ， 遭处罚款人民币25万元 。
4月1日 ，中信银行大连分行因 内控执行不到位 ， 导致员工挪用客户资金的案件发生 ， 被 罚款人民币30万元 。
4月7日 ， 中信银行成都分行存在贷后资金监管不严 ， 贷款被挪用于购买本行问题授信；理财资金用于支付土地出让金 ， 严重违反审慎经营规则 。 遭罚款人民币55万元 。
4月21日 ，中信银行乌鲁木齐分行存在 被处罚当事人开展个人贷款业务贷前调查不尽职的违法违规行为 ，被罚款人民币30万元 。
4月24日 ，中信银行威海文登支行 ， 因 个人征信异议超过规定时限 ，对单位处以6万元罚款 ， 对相关责任人处以1万元罚款 。
5月6日 ， 中信银行南宁分行因未按照规定开展客户风险等级管理；未按照规定履行客户身份资料和交易记录保存义务 ， 遭罚款 40 万元 ， 并对2名相关直接责任人员合计处2万元罚款 。
5月7日 ，中信银行舟山分行因 贷款资金转存本行结构性存款及定期存单 ， 虚增存款业务；发放用途不真实贷款 ， 贷款资金被挪用的违法违规行为 ， 遭 罚款人民币80万元 。


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