#洗钱#银行“出手”，对这类存款“限制”，今年起这类用户存款或被冻结
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有了资金以后将钱存进银行 ， 应该是大部分居民都会做的一件事 。 毕竟钱放在自己手中 ， 是很难进一步升值的 。 但是放在银行好歹还能获得一定利息 ， 而且资金较多的情况下 ， 在银行的选择性也更多 。
一般来说个人储户还是比较喜欢选择活期存款这一方式的 ， 因为这种存款类型灵活可取 ， 而且对于资金并没有太大的要求 ， 唯一的缺点可能就是利息较低 。 值得注意的是 ， 在银行存款也是有着不少注意事项的 ， 并不是所有钱存进银行都一定能够取出来 。
对此银行工作人员表示：出现这种情况 ， 这类存款可能永远被冻结 ， 再也取不出来了 。
如果经常在银行存款的人应该会发现这样一件事情 ， 那就是银行已经取消了跨地手续费 。 这对于很多储户来说 ， 也是一项“福利” 。 毕竟每次在异地取款 ， 都会被扣除一定的手续费 ， 给人感觉还是很“亏”的 。 除了这一利好之外 ， 银行也出了一项“规定” ， 2020年开始 ， 这类用户的存款可能会被冻结 ， 被冻结之后是无法取出的 。
至于这类存款指的究竟是什么 ， 其实就是跨境汇款 。 也就是说银行已经“出手” ， 对这类存款开始有“限制”了 ， 那就是汇款金额每人每天不能超过5万 。
这一规定也让不少人表示不理解 ， 如果是一个人在国外生活 ， 本身就比较需要用钱 ， 汇款金额超过5万还是很正常的 。 其实银行之所以会有这一规定 ， 主要也是为了打击金融机构非法洗钱的活动 。 以前不少金融机构会通过这种方式来洗钱 ， 将国内非法取得的资金进行转移 。
到了国外之后再进行消费 ， 为了保障公民合法权益 ， 国家才制定了这一政策 。 早在2018年的时候 ， 银行就已经规定如果你的银行账户发生大规模国际转账交易 ， 银行将首次冻结交易 。 之后对于这笔资金来源会进行调查 ， 如果合法的话 ， 公民是可以继续使用的 。
一旦发现这笔资金来源不合法 ， 那么资金将会永久冻结 ， 无法取回了 。 其实这也是为了保证国内金融市场的安全与稳定 ， 对于正常使用的公民来说 ， 并不会受到太大影响 。 因为只要你的资金是合法的 ， 就不用担心资金会被冻结的情况 。
这一规定主要针对的是那些非法转移资金的金融机构包括个人 ， 有了这一规定后 ， 对公民资产管理就可以更加透明化 。 如果单笔跨境汇出汇款超过这个数就要上报 ， 也就是单笔人民币50000元 ， 或者外币等值10000美元以上 ， 就需要义务机构登记汇款人的有效身份证件或证明身份文件的号码 。
【#洗钱#银行“出手”，对这类存款“限制”，今年起这类用户存款或被冻结】如果怀疑客户涉嫌洗钱等违法犯罪活动的话 ， 不管交易金额是多少 ， 义务机构都需要核实汇款人信息 。 可见银行对于跨境汇款的管理已经变得越来越严格了 ， 往后想要继续通过这一途径来转移资金的人或机构 ， “美梦”也该清醒了 。
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