华夏基金|应该怎么算？，端午小长假来啦！投资境外的基金估值、交易日
明天就是端午节了 ， 上半年最后一个小长假也如约而至 。
每次小长假来临时 ， 都会有小伙伴咨询小夏：A股休假但境外市场不休假 ， 投资境外的基金还能正常交易吗？如果不了解这些常识 ， 很可能会造成操作失误哦！
今天小夏就帮大家详细梳理一下 ， 遇到A股节假日 ， 港股通基金或QDII基金 ， 交易日和收益该如何计算呢？
01
小长假境外基金还能照常交易吗？
很多小伙伴都知道 ， 基金交易时间遵循证监会发布的A股市场休市时间表 ， 与我们通常的法定节假日会有所不同 。 由于A股通常不在周末交易 ， 因此一般情况下 ， A股休市日会比法定节假日多几天 。 以这次端午节为例 ， A股休市时间是6月25日到28日 ， 包括28号周日 ， 因此普通基金在这四天是暂停申赎和定投的 。
而投资境外的基金还会受到几个交易所交易日的多重限制 。 目前投资境外的基金品种越来越多 ， 只要基金投资所处的主要市场中有一个因节假日而休市 ， 基金管理人就可以暂停该基金的申购赎回 。 正因为如此 ， 投资市场越多的基金 ， 可以正常交易的日子往往就越少 。
比如这次的端午小长假：A股在6月25日到28日（周四到周日）休市4天 ， 港股在6月25日、27日、28日休市3天（26日周五正常开市） ， 港股通在6月23日到28日（周二到周日）暂停交易6天 ， 而其他境外市场只在周末正常休市两天 。 （休市数据来源：上海证券交易所官网 ， 港交所官网）
那么 ， 遵循“只有在所投市场同时开市时才能申购、赎回、定投”的原则 ， 各种基金能够买卖的时间也有差别：港股通基金在6月23日到28日（周二到周日）期间暂停申购、赎回及定投；QDII基金（包括投资港股的QDII）在6月25日到28日（周四到周日）期间暂停申购、赎回及定投 。 这期间的交易申请 ， 都顺延到6月29日（周一）提交 。
听起来有点复杂 ， 小夏告诉大家一个小窍门：如果你投资了港股通基金 ， 可以到港交所官网 ， 查询香港交易所日历；如果投资了QDII ， 不妨整理一个境外主要市场节假日时间安排表 ， 做好时间规划 。 因为除了咱们熟知的感恩节、圣诞节之外 ， 还有比如美股在总统节、马丁路德金纪念日等特殊节日也是暂停交易的 。 当然了 ， 如果你实在不想算 ， 这些基金在假期前一般也会提前公告 ， 提醒持有人注意交易时间 ， 大家要注意公告提醒 。
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图片来源：香港交易所官网
02
节假日收益如何计算？
但是 ， 节假日持有人的申购、赎回、定投被暂停了 ， 并不代表基金的收益也停了 。 因为港股和其他境外市场并没有休市 ， 股票有涨有跌 ， 投资其中的港股通基金和QDII基金的净值自然也会出现波动 。
举个例子：
小明买的QDII基金可以投资A股和美股 ， 那么在端午假期 ， 如果这只QDII基金购买的美股上涨了 ， 那么基金净值一般也会随之上涨；反之 ， 如果这只QDII基金购买的美股下跌了 ， 那么基金净值一般也会随之下跌 。 但假期的净值波动不会单独公布出来 ， 而是会直接折算在假期后的第一个交易日 ， 也就是6月29日（下周一）的净值中 。
03
【华夏基金|应该怎么算？，端午小长假来啦！投资境外的基金估值、交易日】假期中需要注意的风险
说到这里 ， 细心的小伙伴或许会问了：“节假日期间不能申购、赎回 ， 但境外市场又在正常交易 ， 我们手中的基金不会有风险吗？”这就问到重点了 。 除了要时常关注境内外节假日之外 ， 投资境外市场基金的持有人在节假日来临前还需要警惕两种风险：
一是境外市场大幅波动的风险 。 A股休市期间 ， 黑天鹅事件、全球经济形势的变化都会对境外股市产生影响 ， 如果基金主投的境外市场出现了震荡 ， 基金净值一般也会受到影响；二是汇率波动的风险 。 QDII基金出海投资 ， 到境外市场投资就得换外币 ， 持有外币资产就必然要面对汇率波动的风险 。 和股市风险一样 ， 汇率也有涨有跌 ， 带来的影响也有正面、有负面 。
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