时间财经|神秘第四方支付平台“火牛”被摧毁：敛财9000万 主犯名校毕业
72人被抓 。
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据《法制日报》6月24日报道 ， 近日 ， 江苏省苏州市公安局网安支队会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动时 ， 成功摧毁了一个为网络贷款诈骗提供支付结算渠道的团伙 ， 先后抓获涉案人员72人 ， 查扣作案用电脑41台 ， 手机210余部 ， 冻结银行卡2100余张 ， 涉案资金达4.8亿余元 。
公开报道显示 ， 该案涉及的“火牛”第四方支付平台由王某等四人创办 ， 其内部分工明确 ， 甚至设有抢单模式 。 “贷款app一旦有客户贷款下单的记录 ， 通过接口就在虚拟币平台里面生成了一笔订单 ， 订单内部的工作人员发现订单之后 ， 就跟滴滴平台一样互相抢单 ， 然后通过内部工作人员掌握的银行卡 ， 把这个钱打给贷款人 。 ”江苏苏州张家港市公安局网警大队民警蔡浩表示 。
“大鱼”
2月18日 ， 张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警 ， 称其网贷被骗 。 2月9日 ， 顾某使用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App ， 填写个人信息、银行卡账号以及预期贷款3000元后 ， 立即收到一笔1650元的放款 。 顾某称 ， 该平台并没有提供相关收费标准 ， 也没有显示确认贷款的按钮 ， 在输入意向贷款金额后 ， 直接向其提供的银行卡账户打款 。
据《法制日报》消息 ， 经初查发现 ， 顾某收到的1650元放款 ， 实际上是从3000元贷款中扣除服务费1329元和利息21元后剩下的余款 。 由于顾某觉得收费过高 ， 便登录App提前还贷 ， 不但无法完成还款操作 ， 还在5日后自动生成一笔每日200元的违约金 。 之后 ， 顾某就接到了各类催债电话 。
专案组对顾某提供的涉案虚拟账号进行调查 ， 发现顾某还款后立即被转至全国多地的10个对公账户上 ， 这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司” 。 随后 ， 账户资金又分别流向位于境外的一个庞大资金池 。
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围绕涉案网络贷款App调查 ， 专案组锁定了网络贷款App的推广团队 ， 进而找出了负责App资金往来的财务人员黄某 。 随着调查深入 ， 专案组发现黄某背后还有个叫“火牛”的第四方支付平台 。
“所谓第四方支付平台 ， 是指未获得国家支付结算许可 ， 违反国家支付结算制度 ， 依托第三方支付平台 ， 通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道 。 第四方支付平台收取‘金主’资金 ， 为黑灰产业犯罪提供资金结算 ， ”苏州市公安局网安支队民警张震豪介绍 。
据媒体消息称 ， 随着调查深入 ， 更多的线索表明 ， 黄某并不是一条“大鱼” ， 在她背后 ， 是一个名叫“火牛”的第四方支付平台 。 侦查员发现 ， 该平台分工明确 ， 黄某等财务人员负责收放贷款 ， 被称作“承兑商”；此外 ， 还有专门负责贷款催债、资金池运维、App推广等业务的工作人员 。 该平台的负责人叫王某 ， 他与黄某等平台核心人员藏匿在缅甸果敢地区 ， 剩余人员分散藏匿在国内各地 。
敛财9000万
据扬子晚报消息 ， 经查 ， 1990年出生的安徽籍人员王某伙同两名“金主”以及自己的大学同学袁某一起入股 ， 开设了“火牛”第四方支付平台 。 “金主”负责提供运维资金、袁某负责App开发和技术保障、王某负责日常的平台运转和工作人员管理 。 自去年12月以来 ， 王某带领团伙先后在越南岘港和缅甸果敢作案 。
公开媒体消息显示 ， 主犯王某曾是名校计算机高材生 。 侦查员发现 ， 国内知名大学计算机专业毕业的王某原本有一份安稳的工作 ， 他的妻子和孩子均生活在浙江杭州 ， 受到金钱诱惑 ， 他竟然走上了违法犯罪的道路 。 黄某不仅是平台的“承兑商” ， 还通过亲朋好友 ， 从自己的老家四川遂宁为王某招募平台工作人员 。
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