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非法集资非法集资形式多样套路深 如何快速识别和防范？( 二 )


郑宁说 ， 此外还有以境外投资、高新科技开发为旗号 ， 假冒或者虚构国际知名公司设立网站 ， 虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资；通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构 ， 形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动；以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；利用网络技术构造虚拟产品 ， 投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资 。
在郑宁看来 ， 随着犯罪手段的不断演变 ， 非法集资又出现了三个新特征：
一是非法集资方式变化多样 。 犯罪分子通过注册合法的公司或企业 ， 打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号 ， 由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化 。
二是多种犯罪行为相互交织 。 犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起 ， 采用传销手段首先对集资人员进行洗脑 ， 许诺种种优惠条件和获利模式 ， 然后再引诱集资 ， 层层下套 。 一般在集资初期 ， 犯罪分子往往积极兑现回报承诺 ， 骗取信任 ， 吸引更多的人踊跃加入 ， 集资规模迅速呈几何级放大 。
三是非法集资宣传不惜成本 ， 利用媒体造势 。 如聘请明星代言 ， 在一些媒体上刊登专访文章 ， 利用报道宣传不法企业的业绩；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社区散发传单 ， 传播集资信息；举办各种活动 ， 并在现场兑现红利 ， 让参与人员先尝到甜头 ， 为非法集资活动宣传现身说法 。
突出重点防早打小
【非法集资非法集资形式多样套路深 如何快速识别和防范？】明确分工强化协作
李舸禛分析称 ， 非法集资也具有鲜明的二次违法性的特征 。 其所违反的前置法主要包括商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监管管理法和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规 。 涉及的刑法主要是非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪以及集资诈骗罪 。
在郑宁看来 ， 对进行非法集资活动的 ， 除了依照规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外 ， 对构成犯罪的 ， 还要依法追究其刑事责任 。 参与非法集资活动不受法律保护 。
据郑宁介绍 ， 有关法律明确规定 ， 因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失 ， 由参与者自行承担 ， 而所形成的债务和风险 ， 不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位 。 债权债务清理清退后 ， 有剩余非法财物的 ， 予以没收 ， 就地上缴中央金库 。 在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中 ， 地方政府只负责组织协调工作 ， 而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失 。
对于预防和打击非法集资 ， 郑宁建议：
首先 ， 突出重点 ， 防早打小 。 要突出网络借贷、私募基金、养老服务、虚拟货币、电子商务等行业领域 ， 突出老年人、青年学生等重点群体 ， 突出车站广场、市场商区、电梯间等重点区域 ， 做好宣传教育 。
其次 ， 明确分工 ， 强化协作 。 要坚持属地管理责任、行业监管责任并重 ， 加强防范和打击非法集资各成员单位、各县区之间跨部门跨区域协作 ， 增强防范和打击非法集资宣传教育的针对性、有效性 。
最后 ， 因地制宜 ， 注重实效 。 要拓宽宣传渠道、丰富宣传形式 。
在李舸禛看来 ， 在预防非法集资犯罪活动方面 ， 政府和相关部门应当进一步加强舆论宣传 ， 使老百姓能够充分认识非法集资的利诱性、欺骗性；对于工商行政部门而言 ， 应当加强对于公司设立的审核 ， 发现缺乏实体经营活动、有非法集资嫌疑的公司 ， 应当不予批准设立 ， 已经设立的 ， 应当及时关停 。 在打击非法集资犯罪活动方面 ， 司法机关应当全面收集相关证据 ， 切实保护投资人的合法权益 ， 真正做到不枉不纵 。


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