金融1号院|基金投顾试点开闸逾半年，公募业务布局参差不齐
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距离去年10月份基金投顾试点开闸已超过了半年 ， 截至目前 ， 公募对该项业务的布局却不尽相同 。 日前 ， “金融1号院“从多家公募处获悉 ， 基金投顾试点业务已初步崭露头角 ， 尤其是在今年一季度A股行情波动明显背景下 ， 投顾业务愈发显得被投资者所青睐 ， 业务增长也较为明显 。 与之相对应的是 ， 另有部分公募刚开始着手布局该项业务 ， 目前表现并不突出 。
多位业内人士告诉“金融1号院“ ， 由于公募对基金投顾试点业务准备情况不一致 ， 导致业务在开闸后所带来的营收也不会相同 ， 但整体对于该项业务未来的发展前景比较一致 ， 均认为空间巨大；新业务的发展需要一个过程 ， 相信未来一段时间后 ， 基金投顾业务将会成为公募营收的支撑点之一 。
一季度业务增长最明显
“金融1号院“从目前获批的多家公募基金处了解到 ， 客户对于投顾业务的关注与市场行情波动有着重要联系 。 自去年10月份以来 ， 有公募投顾业务的签约集中在今年一季度 ， 恰逢一季度A股市场行情波动较大 ， 一时间投资者无法做出更好的择时或择基选择 ， 投顾业务则成为了指引 。
“今年一季度 ， 公司新增投顾服务签约客户数量较去年底相比 ， 增长了1倍之多 ， 且在2月份和3月份增长最为明显 。 ”华夏财富基金投顾相关人士告诉“金融1号院“ ， 与此同时 ， 还有一个特征比较明显 ， 在这些签约的客户中 ， 多数资金量都在100万元以下 ， 可见普通投资者对于基金投顾业务也越来越青睐 。
与华夏财富所述相似的还有南方某公募基金 。 南方某公募基金相关人士也向“金融1号院“表示 ， 自去年基金投顾试点业务获批以来 ， 整体表现集中在今年一季度 。 “公司主要集中在渠道端的布局 ， 初期以toB为侧重点 ， 目前的业务开展表现相对一般 。 ”
据“金融1号院“了解 ， 在已经开展基金投顾业务过程中 ， 每家公募所提供的服务都会有不同的侧重点 ， 且设立的费率和门槛也有所不同 。
以华夏财富为例 ， 采访人员在该公司网站发现 ， 公司树立的投顾品牌名为“查理智投” ， 产品底层设计以大数据筛选、利用人工智能技术 ， 结合多年的投顾经验 ， 设立优选、教育、养老等场景 。 据了解 ， 在正式签约客户前 ， 客户要进行投资相关信息的填写 ， 根据客户的实际情况搭配适合的投顾服务 。
南方基金旗下的“司南”投顾品牌 ， 也以量体裁衣为侧重点 ， 提出对客户进行匹配的投顾服务 。 南方基金相关人士告诉“金融1号院“ ， “司南”投顾面向理财人群会根据客户资金长短、风险偏好等因素 ， 为客户搭建合适的理财场景 ， 也会从资产分析、策略匹配、委托交易执行以及持续跟踪服务 ， 来提升客户盈利体验 。
在费率收取和门槛设立方面 ， 华夏财富给出的基金投顾服务费率会根据产品类别进行划分 ， 例如货币优享组合费率为0.2%/年 ， 固收优选组合和指数轮动组合费率为0.3%/年 ， 权益优选组合、教育智投系列和养老智投系列费率均为0.5%/年 ， 此外 ， 十大基金组合的申购起点定为500元 。
而南方基金则以“买方投顾、不双重收费”为标准 ， 将投顾管理服务费与委托资产规模挂钩 ， 但对于投资公司部分自有产品则免收投顾费 ， 通过电子直销平台交易的自有产品不收取申购费 ， 除了归入基金资产以外的赎回费 。
整体来看 ， 公募基金在开展投顾业务时 ， 所采用的策略和主打服务不尽相同 ， 但均为该项业务能够快速发展进行不同侧重的布局 。
有公募业务布局尚处初期
据了解 ， 有公募基金对投顾业务的准备和开展早在开闸前就已实施 ， 但也有公募对该项业务的布局处于初期阶段 。
另有南方某公募基金相关人士告诉“金融1号院“ ， 虽然公司此前已获得了业务开展资质 ， 但目前还没有正式开展 。 “近半年来 ， 一直在与第三方进行沟通 ， 公司可能以to B为侧重点 ， 存量的普通投资者会在业务开展一段时间后 ， 再进行相关推广 。 ”
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