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市界|“大款”取钱新规来了！个人存取10万以上须登记，河北开始试点


市界|“大款”取钱新规来了！个人存取10万以上须登记，河北开始试点
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【市界|“大款”取钱新规来了！个人存取10万以上须登记，河北开始试点】

作者 | 市界 曾嘉艺
编辑 | 东东
7月1日 ， 根据央行发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》 ， 河北省将于今日开展大额现金管理试点 ， 自10月起 ， 浙江省、深圳市将陆续展开试点工作 。
各地对私账户管理金额起点是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万；对公账户管理金额起点为50万元 。 这意味着超过以上起点金额的现金 ， 则需要预约和登记 。
根据央行官方解释 ， 大额现金管理是反洗钱的重要内容 。 事实上 ， 现在移动支付的业务迅速发展 ， 但在流通中现金仍大量存在 ， 大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道 ， 而在这个过程中容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用 ， 蕴含较大风险 。
知乎用户“Hanson”表示 ， 现金交易相对非现金交易而言 ， 现金交易痕迹少 ， 可以有效割裂资金流动的链条 ， 规避追踪检查 ， 便于隐瞒交易事实、交易过程和交易结果 。
这种隐蔽性 ， 常被各种“黑色”或者“灰色”交易利用 ， 例如一些人利用现金交易 ， 来逃避金融体系的监管和执法机关的调查 ， 成为洗钱的重要手段之一 。 所以 ， 世界各国普遍建立了一系列较为系统完善的大额现金管理体系 。
在我国 ， 中国人民银行2017年调研发现 ， 有单次取款超过1亿元现金的情况 ， 在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下 ， 这种情况十分不合理 。
在管理大额现金后 ， 一般群众在日常现金上使用会不会受到影响？对此 ， 央行有关负责人表示 ， 大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动 。
一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广 ， 多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。
二是大额现金管理金额起点设置经过调研论证 ， 高于绝大多数社会公众日常现金使用量 。
三是只要客户依规履行登记义务 ， 大额存取现并不受到限制 。
换句话说 ， 这项新规不会影响个人、企业、个体工商户正常与合理的用现需要 ， 只不过部分地区对个人存取10万元以上资金或需进行登记而已 。


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