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21世纪经济报道|103亿大案震惊全国！原恒丰银行董事长被控五宗罪 本人几乎全部否认 做无罪辩护( 四 )


至于上海的别墅 ， 蔡国华称房屋属于陈某 ， 其是租赁陈某的房屋 。 且关于陈某行贿的指控 ， 缺乏关键行贿人陈某的证言 。
根据检方提供的证据 ， 这一别墅登记在陈某实际控制的满实公司名下 。 蔡国华特定关系人周某亲属控制的昶清公司与满实公司签订租房合同 。 但检方认为 ， 这一租赁合同是假的 ， 该房屋实际由蔡国华控制和使用 。
检方还指控 ， 2009年至2017年 ， 蔡国华利用担任烟台市政府副市长、恒丰银行党委书记、董事长的职务便利 ， 为日照钢铁控股集团有限公司参与恒丰银行增资扩股、转让股份等方面提供帮助 。 蔡国华多次向该公司副总经理薛某索要好处费6亿元 ， 但因没有合适的支付方式等原因 ， 6亿元尚未支付 。
蔡国华辩护人表示 ， 本案中的6亿元始终在日钢集团账上 ， 从来就没有到过蔡国华手中 。 没有任何客观证据能够证明蔡国华索要这6亿元 。 薛某的证言系孤证 ， 且前后矛盾、有悖常理、有失真实 。 薛某在证言中称：日钢集团的股权售出后 ， 依照双方约定 ， 上海润高（蔡国华弟弟为该公司高管）应获得净收益的20% ， 计人民币7亿余元 。 在上海润高拿走1.7亿元收益后 ， 蔡国华向其索要剩余的6亿元 。
检方指控的另外两笔受贿为2014年至2016年 ， 蔡国华为大唐西市文化产业投资集团有限公司在恒丰银行贷款提供帮助 。 2016年 ， 蔡国华向该公司董事局主席吕某中索要位于香港太平山顶的一套别墅 ， 折合4.74亿余元 。 案发时 ， 这套别墅还没有完成装修 ， 因此并未实际居住 。
针对这一指控 ， 蔡国华辩护律师称 ， 蔡国华对吕某中说的是借用房屋 ， 没有表达过索要房屋 。 这栋别墅从购买之日至今始终登记在案外人于某的名下 。 从法律角度讲 ， 这栋别墅是于某的 ， 吕某中没有所有权 ， 也没有处分权 。
另外 ， 蔡国华还被控为重庆环奥金属材料有限公司、重庆聚恩物资有限公司、重庆玺发隆智实业有限公司在恒丰银行贷款提供帮助 ， 先后通过前妻和女儿索要、收受该公司实际控制人王某强给予的财物等共计187万余元 。 为烟台市精诚水产有限责任公司在恒丰银行贷款提供帮助 ， 通过前妻收受价值15万元的红木算盘 。 为山东凯达建设工程有限公司承揽工程提供帮助 ， 通过前妻收受该公司实际控制人王某刚给予的8万港元 。
庭审中 ， 王某强作为证人出庭 。 蔡国华称 ， 曾转给王某强500万元是用来结算其与王某强的往来款 ， 也就是说王某强为其垫付的购物等款项从500万元里出 。 而王某强则表示 ， 500万元是蔡国华委托其帮忙炒股的 ， 不是用来结算二人的往来款 。
为此 ， 蔡国华在法庭上询问了王某强一些关于金融和股票的专业知识 ， 用以证明王某强不懂股票业务 ， 要委托炒股也不会委托王某强 。
对于王某刚的行贿 ， 蔡国华辩护人称 ， 二人是老乡 ， 两个家庭之间有着30年的交往及深厚的友谊 ， 且未来两家人还将继续交往 。 两家的资金往来属于礼金 ， 是朋友之间的礼尚往来 。 辩护人提供证据显示 ， 王某刚儿子结婚时 ， 蔡国华曾赠予结婚礼金和礼物 。
指控五：违法发放贷款35亿元
此外 ， 蔡国华还被指控违法发放贷款35亿元 。 2017年4月至8月 ， 蔡国华明知石家庄乐城创意国际商贸城开发有限公司35亿元的贷款项目不符合放贷条件 ， 仍安排办理这笔贷款 ， 因贷款申请明显违规 ， 未通过恒丰银行总行专家评审委员会评审而被退回 。
为此 ， 蔡国华要求重新设计方案 ， 在其干预下 ， 恒丰银行相关人员经研究决定后 ， 将贷款项目由房地产开发贷款变更为并购贷款 ， 以规避违规之处 ， 最终这笔贷款获批 。 2019年6月 ， 这笔35亿元的贷款开始欠息 ， 不久本金开始逾期 ， 到2019年12月 ， 这笔贷款本息欠逾34.1亿元 。 检方认为 ， 蔡国华涉嫌违法发放贷款罪 。
对于违法发放贷款的指控 ， 蔡国华辩护人称 ， 蓝尉高速并购贷的方案并不是蔡国华提出的 ， 蔡国华只是要求“调整思路、重新上报” 。 作为董事长 ， 蔡国华为了恒丰银行的利益推介了这笔贷款业务 ， 当知道乐城公司的开发贷不符合条件后 ， 要求调整思路 ， 这本身就证明了蔡国华非常在意放贷的合规性 ， 证明其主观上没有违法发放贷款的故意 ， 否则他不必多此一举 ， 利用董事长的权威直接给乐城公司发放开发贷款即可 。


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