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银行|艾融软件：“夫妻店”五成营收来自工行 边分红边募资“还债”( 三 )


供应商方面 ， 艾融软件对前五大供应商的采购金额分别为187.38万元、218.63万元、292.07万元 ， 占采购总额比例分别为72.19%、79.12%、80.12% 。
对于其前五大供应商采购额占比高的现象 ， 艾融软件称 ， 主要系自身业务所需的物资采购较少 。
六、总募资2.15亿元 ， 边“慷慨”分红边募资偿还银行贷款

此番上市 ， 艾融软件拟投入募集资金总额2.15亿元 ， 计划分别用于“SQUARE金融科技创新实验室建设项目”、“SQUARE提升大规模软件定制能力体系建设项目”、“营销及服务网络体系建设项目”、“偿还银行借款” 。
其中 ， “营销及服务网络体系建设项目”的投资总额为9,000万元 ， 拟使用募集资金8,000万元 。 该项目建设期为3年 ， 用于升级杭州和珠海分公司 ， 并在南京、西安、成都设立分支机构 ， 招聘其当地技术人员 ， 租赁当地办公场地并采购软硬件设备的方式进行自建 。 其中第一年升级杭州、珠海分公司 ， 新设成都分公司 ， 第二年新设南京、西安分公司 。
此外 ， 据招股书 ， 艾融软件拟使用募集资金6,000万元用于“偿还银行借款” 。
2017-2019年 ， 艾融软件资产负债率分别为15%、22.4%、43.38% ， 逐年攀升 。
同期 ， 艾融软件同行业上市公司长亮科技、安硕信息、科蓝软件、宇信科技、京北方资产负债率均值分别为35.03%、37.48%、37.42% ， 2019年艾融软件资产负债率高于同行业均值 。
2017-2019年 ， 艾融软件短期借款分别为494.55万元、2,196.69万元、6,510.14万元；长期借款分别为0元、0元、2,275.58万元 。

据招股书 ， 艾融软件2018-2019年短期借款余额增加较多 ， 主要原因其收入及员工人数快速增长 ， 周转资金需求增加；2019年新购入办公楼 ， 占用了部分自有资金 。
而有趣的是 ， 艾融软件边负债 ， 边“大手笔”分红 。
报告期内 ， 艾融软件四次向全体股东派发现金股利 ， 金额分别为3,369万元、3,537.45万元、1,516.05万元、1,313.91万元 ， 合计9,736.41万元 。
与此同时 ， 艾融软件账上还“趴着”超1.4亿元 。 2017-2019年 ， 艾融软件的货币资金分别为0.91亿元、1.36亿元、1.46亿元 。
值得注意的是 ， 艾融软件称 ， “SQUARE金融科技创新实验室建设项目”、“SQUARE提升大规模软件定制能力体系建设项目”、“营销及服务网络体系建设项目”这三大项目建设期分别为2年、3年、3年 ， 短期内无法完全产生效益 。 与此同时 ， 在募集资金项目建成后将新增大量固定资产、无形资产 ， 折旧费用及摊销费用也将出现较快增长 ， 对经营可能形成新的压力 。 因此 ， 上述风险最终可能导致公司的募集资金投资项目效益不达预期 ， 或者使其资产收益水平出现下降 ， 经营业务受到不利影响 。


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