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晨财经|要对大额现金开始查了！，富人要注意了！央行出面

晨财经|要对大额现金开始查了！，富人要注意了！央行出面
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你可能会想 ， 电子转账更容易 ， 为什么不直接转账呢？这正是问题的关键 。 直接转账容易受到银行的监控 ， 如果金额太大 ， 势必会吸引监管部门的注意 ， 他们会注意到大额可疑转账 。 另一方面 ， 非法交易者在进行非法交易时 ， 肯定会找到规避法规的方法 ， 所以他们想出了使用现金的主意 。 虽然当局为了避免这种事情 ， 故意在钞票上印上号码 ， 但不法分子还是学得聪明 ， 为了避免被发现 ， 他们也会进行非法交易 ， 甚至拒绝接受现金 。
然而 ， 现在这种情况几乎再难发生了 。 因为中央银行出手了 ， 对大额现金交易开始进行检查了！
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7月1日 ， 根据中国人民银行《关于开展大额现金管理试点的通知》 ， 河北省将从7月开始开展大额现金管理的试点活动 ， 浙江省和深圳市也于本月10月开始陆续开展试点工作 。
【晨财经|要对大额现金开始查了！，富人要注意了！央行出面】通知中对查询金额起始点有规定 。 对于个人账户 ， 河北省监管起点为10万元 ， 浙江省监管起点为30万元 ， 深圳监管起点为20万元 。 公司账户管理金额起点为50万元 。 这意味着超过门槛金额的现金需要预约和登记 。
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为啥要查？
现在移动支付已经成为主流的支付方式 ， 无论年轻人还是老年人 ， 他们都开始使用移动支付 ， 我们可以发现现金支付在日常生活中已经非常罕见 。 虽然移动支付方便、安全、快捷 ， 但有些交易还是需要用现金支付 。
尽管中国的移动支付行业近年来发展迅速 ， 但有一点必须明确 。 流通中的现金数量非但没有减少 ， 反而增加了 。
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大额提现已成为现金流的重要渠道 。 越来越多的大额现金交易集中在特定的区域、特定的群体和特定的时期 ， 现金流的总体效率不高 。 我国非现金业务的反洗钱体系已经比较完善 ， 但在现金领域 ， 尤其是大额现金领域还存在差距 。
这也是我在开始时提到的 。 由于一些不法分子试图利用现金进行一些非法交易 ， 为了更加有效地打击非法犯罪 ， 国家再次加强了对大量现金的监管 。
是否会影响我们的生活
7月1日 ， 河北省率先规范大额现金交易 。 也就是说 ， 对在银行进行现金交易超过10万元的个人和在银行进行现金交易超过50万元的企业进行监督和调查 。 然而 ， 作为普通人的我们其实没有必要恐慌 。
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现在大量的存取款都需要经过“预约登记”的流程 ， 对于普通人来说 ， 这个流程非常简单 ， 我们只需要提前预约到银行办理存取款 ， 银行登记后就可以完成业务处理 。 但对于那些违反法律的人来说 ， 情况就不同了 ， 因为该州现在对大量现金有非常严格的监管 ， 如果个人交易数量很大 ， 就会受到调查 。 这对打击金钱犯罪很有帮助 。
综上所述 ， 河北省是第一个规范大额现金交易的省份 ， 这不会影响到普通人的生活 。 只要我们的行为合法 ， 就不会受到新规定的影响 ， 反而会更安全 。 另外 ， 作为一个普通人 ， 我认为很少有人会在银行直接存取超过10万元的现金 。 但是对于富人就不一样了 ， 尤其是那些存在非法交易的富人要注意了 ， 好日子到头了！


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