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亏损|54家险企亮红灯：天安人寿亏损66亿领衔5家公司业绩变脸

根据2019年年报数据 ， 人身险公司中 ， 天安人寿、渤海人寿、招商局仁和人寿亏损额分列前三；财险公司方面 ， 前三名依次是天安财险、富德财险、泰康在线

亏损|54家险企亮红灯：天安人寿亏损66亿领衔5家公司业绩变脸
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《投资时报》研究员 汤巾
围绕着严监管、回归保障、扩大开放等关键词 ， 中国保险业步入价值重塑的新阶段 。 而在市场风雨洗礼中 ， 有的公司乘风破浪 ， 有的公司却裹足不前 。
步入2020年 ， 外部环境更加错综复杂 ， 在新冠肺炎疫情影响下 ， 保险业也不可避免地遇到新单业务下降、营销队伍发展受阻等困难 ， 这让一些本来就经营不善的公司雪上加霜 。
从业绩表现来看 ， 哪些险企亮起红灯 ， 正在承受较大经营压力？一年一度的《中国险企亏损档案》即将揭晓答案 。 《投资时报》研究员对171家披露了2019年年报的保险公司进行排查 ， 其中54家业绩亏损公司浮出水面 ， 包括25家人身险公司和29家财险公司 。
在人身险公司中 ， 天安人寿、渤海人寿、招商局仁和人寿亏损额排名前三；而财险公司方面 ， 前三名依次是天安财险、富德财险、泰康在线 。
《投资时报》研究员还发现 ， 在上述54家亏损公司中 ， 有5家2019年转盈为亏 ， 成为亏损档案的新晋者 ， 包括天安人寿、天安财险、安诚财险、阳光信用保证保险、华农财险 。
同时 ， 数据统计也透露出一些好消息 。 若与上一年度进行对比可以发现 ， 长城人寿、昆仑健康、东吴人寿、永诚财险、国任财险等18家险企2019年扭亏为盈 。

亏损|54家险企亮红灯：天安人寿亏损66亿领衔5家公司业绩变脸
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三家险企亏损额超10亿
总体来看 ， 2019年亏损险企数量要少于2018年的67家 ， 名次变化也较为明显 。
在全部54家亏损险企中 ， 天安人寿、渤海人寿、天安财险三家公司去年亏损额超过10亿元 ， 而2018年这一阵营中包含幸福人寿、长城人寿、长安责任险、众安在线四家公司 。 时隔一年 ， 全部换了新面孔 。
数据还显示 ， 2019年亏损额在4亿元至10亿元之间的有富德财险、招商局仁和人寿、泰康在线、众安在线、安诚财险五家公司 ， 分别亏损6.68亿元、4.97亿元、4.84亿元、4.54亿元、4.3亿元 。
人身险方面 ， 天安人寿、渤海人寿、招商局仁和人寿2019年亏损额分别为66.01亿元、13.95亿元、4.97亿元 。
天安人寿成立于2000年11月 ， 经历发展后本已走出亏损期 ， 在2015年至2018年连续四年盈利 。 然而2019年却突然出现巨亏 ， 令业界跌破眼镜 。 根据年报 ， 该公司2019年实现保险业务收入520.9亿元 ， 同比减少11.07%；营业支出为691.86亿元 ， 同比增加17.51% 。 营业支出中 ， 退保金和保单红利支出增幅较大 ， 分别达284.82%和428.25% 。 对于亏损 ， 天安人寿方面曾对《投资时报》解释称 ， 其目前处于价值转型期 ， 虽然出现了暂时的经营亏损 ， 但不会对公司未来发展造成影响 。
2020年一季度偿付能力报告显示 ， 天安人寿继续亏损11.76亿元 。 而欣喜的是 ， 该公司实现保险业务收入181.83亿元 ， 显著高于去年四季度的48.87亿元 。
再来看渤海人寿 ， 其亏损额从2018年的7.68亿元扩大至2019年的13.95亿元 ， 增加了6.27亿元 ， 在各保险公司中最多 。 而今年一季度 ， 渤海人寿实现盈利1.43亿元 。 6月19日 ， 中国银保监会发布公告称 ， 核准吕英博担任渤海人寿董事长的任职资格 。 新掌舵者的到来能否让该公司今年业绩咸鱼翻身 ， 尚待观察 。
财险公司2019年亏损数量从上年的36家降至29家 ， 天安财险、富德财险、泰康在线亏损额排名前三 ， 分别为40.68亿元、6.68亿元、4.84亿元 。
天安财险此前几年保持盈利 ， 但因早期的理财险产品出现错配 ， 迎来千亿级兑付压力 ， 并遭遇业绩变脸 ， 今年以来成为舆论焦点 。 为弥补现金流缺口 ， 其甚至清仓持有的兴业银行（601166.SH）股票“救急” 。 2020年一季度偿付能力报告显示 ， 该公司一季度实现净利润7.91亿元 ， 净现金流为-2.57亿元 ， 除部分支付退票外 ， 公司投资型保险业务已经全部兑付完毕 ， 公司流动性风险得到了释放 。 理财险兑付完毕之后 ， 如何进一步改善流动性及盈利状况仍是该公司面临的课题 。


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