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金融|紧急提醒转账超10万被重点监控个人账户收款被罚300万( 二 )


7、个人现金收入报告
选择试点地区适宜地市 ， 探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手 ， 推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息 。
8、特定行业特定地区管理措施
1、河北省 ， 侧重于房地产行业 ， 尤其是邢台市商品房预售资金 。
2、浙江省 ， 侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业 ， 重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况 。
3、深圳市 ， 侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控 ， 细分个人账户经营性收支来源与用途 ， 以及监测境外人民币现金业务情况 。
9、风险防范

此外 ， 央行还要求建立大额现金业务风险防范制度 。 要求银行业金融机构应加深对用现客户的了解 ， 对于易产生大量现金交易行业的客户 ， 加强风险提示与信息沟通 ， 引导其使用非现金支付工具 。 对于确有大额用现需求的 ， 保障其合理用现需要 。 对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形 ， 严格对信息真实性规范性进行审核 ， 发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的 ， 应提交可疑交易报告 ， 并进行风险标注、后续跟踪、记录备查 。
10、为何要管理大额现金？
现在移动支付、银行卡等各种支付手段十分便捷 ， 为何在此时还要管理大额现金？
此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全 。 由于现金具有不记名、不可追踪等特点 ， 大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利 ， 可能危及国家经济金融秩序和安全 。
11、个人日常用现金会受影响吗？
在管理大额现金后 ， 个人日常现金使用会不会受到影响？
对此 ， 央行有关负责人表示 ， 大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动 。

一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广 ， 多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。
二是大额现金管理金额起点设置经过调硏论证 ， 高于绝大多数社会公众日常现金使用量 。
三是只要客户依规履行登记义务 ， 大额存取现并不受到限制 。
更何况 ， 对于有实际正常需求的老百姓 ， 银行业金融机构也会提前做好现金服务保障措施 ， 正常的经济活动并不会受到明显影响 。
2
个人账户收款未报税构成偷税
补税500多万 ， 罚款近300万！
金融|紧急提醒转账超10万被重点监控个人账户收款被罚300万
本文插图

事情大致经过：
该公司2017年-2018年账外取得电动车及配件的销售货款 ， 未申报纳税 。
2017年通过个人账户收取销售货款12193078.7元 ， 其中11495378.7元未入账、未申报纳税 。
2018年通过个人账户收取销售货款27883309.65元 ， 其中27018459.65元未入账、未申报纳税 。
经轧留抵后 ， 追缴增值税税款2017年1670268.7元 ， 2018年3839500.25元 。 追缴企业所得税2017年、2018年合计439662.71元 。

因该公司隐匿废料收入、利用虚开增值税专用发票在账簿上少列收入、多列支出的行为构成偷税 ， 拟对应追缴增值税、企业所得税处50%罚款 ， 计2974715.87元 。
可以算出 ， 该公司因个人卡收款未申报纳税 ， 被追缴税款及罚款800多万！
结合上述央行的通知 ， 用个人私户逃税的 ， 再也跑不掉了！
3
电商刷单要补税？
多名网店店主收到通知！
金融|紧急提醒转账超10万被重点监控个人账户收款被罚300万
本文插图

据****报道 ， 多名网店店主在5月收到了当地税务部门通过电子税务局发送的“风险自查提示” ， 提醒自家店铺2017-2019年度电商平台收入对不上缴税款 ， 要求企业自查3年以来存在的漏报问题并补缴税款以及滞纳金 。


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