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基金|基金销售“洗牌”监管趋严年内多家机构遭罚

基金销售模式正在迎大变革 。 今年以来 ， “爆款频出”越来越多的基金经理开始直播带货 。
许楠楠/文
受疫情影响 ， 今年基金宣传大部分从线下转移到了线上 。 财经网(博客,微博)金融注意到 ， 天天基金、好买基金、蚂蚁基金、盈米基金、同花顺(300033,股吧)基金等头部机构的基金代销业务占据了很大的市场份额 。
基金销售模式迎大变革
公募基金规范化发展23年 ， 基金销售发展变迁也23年 ， 银行维持了主体销售地位 。
财经网金融据wind数据统计显示 ， 截至7月17日 ， 目前共有158家银行开展基金代销业务 。 其中 ， 代销基金数量最多的是招商银行(600036,股吧) ， 代销92家基金公司2992只产品 。 此外 ， 交通银行(601328,股吧)、平安银行(000001,股吧)、中国银行(601988,股吧)、工商银行(601398,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、建设银行(601939,股吧)和民生银行(600016,股吧)代销基金数量超过2000只 。
基金|基金销售“洗牌”监管趋严年内多家机构遭罚
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随着公募基金的发展 ， 第三方基金销售平台也逐渐走到台前 。 尤其是近两年 ， 一些自带流量的平台正在引发基金销售模式大变革 。
财经网金融注意到 ， 目前基金代销机构中 ， 代销基金数量排名前三的天天基金、好买基金、盈米基金已力压银行渠道 ， 前十排名中独立基金销售机构占了七席 。 Wind最新数据显示 ， 天天基金代销了140家基金公司的5353只基金 ， 好买基金代销了136家基金公司的4998只基金 ， 盈米基金代销了128家基金公司的4978只基金 ， 蚂蚁基金代销了132家基金公司的4907只基金 。
基金|基金销售“洗牌”监管趋严年内多家机构遭罚
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基金|基金销售“洗牌”监管趋严年内多家机构遭罚
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业内人士对财经网金融表示 ， 随着线上基金销售规模不断扩大 ， 未来行业优胜劣汰马太效应下行业洗牌加速会更加明显 。
Wind数据显示 ， 今年以来 ， 基金发行规模已经突破了万亿元 ， 远高于去年同期 。 越来越多的基金经理正加入直播阵营 ， 谈投资理念与投资者互动 。 但财经网金融注意到 ， 基金宣传转至线上面临最大问题就是“合规” 。
监管趋严年内多家机构遭罚
近年来 ， 监管层对金融产品销售环节合规要求趋严 。 今年以来 ， 监管部门多次对基金公司宣传推介行为下发监管文件 。
此前 ， 深圳证监局明确表示 ， 疫情防控时期大量基金业务由线下转为线上 ， 基金宣传推介手段不断翻新 ， 部分基金产品受市场波动影响 ， 产品净值波动较大 ， 引发媒体和投资者普遍关注 。 部分基金公司存在宣传推介内部控制不足、投资者适当性管理不善等风险隐患 。
另据中国基金报报道称 ， 日前北京辖区基金公司发布监管情况通报 ， 其中展示了四个基金经营机构未能强化销售业务合规经营、市场影响较为恶劣的典型案例 ， 予以警示 ， 引起市场广泛关注 。
从案例来看 ， 主要是针对基金销售业务内部控制缺失、基金宣传推介违规、销售业务不规范、违规宣传预期收益率等 。
而据财经网金融梳理统计 ， 监管层今年已整治了9家第三方基金销售机构 ， 其中8家销售机构被中基协叫停私募基金募集业务 。
6月初 ， 前海开源基金全资子公司前海开源资产 ， 因在“前海开源资产锦安财富新三板资产管理计划”销售过程中存在宣传推介内部控制缺失的情形 ， 前海开源资产管理有限公司（以下简称“前海开源资产”）被深圳证监局采取责令改正的行政监管措施 。
5月20日 ， 中国基金业协会公布自律措施决定 ， 暂停朝阳永续、国信嘉利、利和财富以及景谷基金等4家基金销售机构的私募基金募集业务 。
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