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券商中国|入市速度要加快？险资今年已调研个股2373次，暴增1.8倍！关注度最高的股票名单在此( 二 )


一是政策上鼓励保险资金发挥长期稳健投资优势 ， 为实体经济提供更多长期资金支持 。 二是逐渐完善的资本市场将持续奖励业绩优良且稳健增长的个股 ， 符合险资价值投资需求 。 三是考虑到低利率趋势 ， 以及利率下行时优质资产少 ， 在长期投资眼光下 ， 股市是比较有机会的投资领域 。 四是应对新金融工具会计准则调整需要 ， 通过逐步减少二级市场股票配置 ， 增加长期股权配置 ， 可以保持权益投资乃至整个投资收益的稳定 。 与此同时 ， 监管也在对险资权益投资进行分类引导 。
过去 ， 保险资金投资权益类资产的账面余额,要求不高于本公司上季末总资产的30%,且重大股权投资的账面余额 ， 不高于本公司上季末净资产 。
7月17日 ， 银保监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》 ， 对保险公司投权益类产品挂钩偿付能力充足率 ， 保险公司投权益类资产最高可以达到上季末总资产的45% 。
根据最新规定 ， 公司上季末综合偿付能力充足率为200%以上但不足250%的 ， 权益类资产投资余额不得高于本公司上季末总资产的30% 。 也就是说偿付能力250%以下的公司权益投资上限没有提高 。
权益投资比例提高的主要是以下公司：一是公司上季末综合偿付能力充足率为250%以上但不足300%的 ， 权益类资产投资余额不得高于本公司上季末总资产的35%；二是公司上季末综合偿付能力充足率为300%以上但不足350%的 ， 权益类资产投资余额不得高于本公司上季末总资产的40% 。
据不完全统计 ， 从今年一季度偿付能力报告来看 ， 截至一季度末 ， 约有15家寿险公司和49家财险公司偿付能力水平超过250% 。 从险企类别来看 ， 其中不少是经营较为稳定的大中型险企、外资险企、新型保险机构以及自保公司 。
例如 ， 中国人寿、太保寿险、新华人寿、人保财险、太平财险等行业大中型公司投资权益类资产的比例上限可由原来的30%提高到35% 。
不过 ， 偿付能力达标的公司中亦有个别公司最近三年因重大违法违规行为受到银保监会处罚 ， 或无法提升权益投资上限比例 。
根据银保监会披露数据 ， 截至2020年一季末 ， 保险公司权益类资产余额为4.38万亿元 ， 占保险资金运用余额的22.57% 。 其中 ， 长期股权投资1.95万亿元 ， 占比10.05%；股票1.54万亿元 ， 占比7.95%；股票型及混合型基金0.54万亿元 ， 占比2.76% 。
天风证券估算 ， 假设未来三年保险资金运用余额按每年10％增长 ， 新规之下权益类占比提升至24％、26％、28％、30％四种情形 ， 则理论上分别对应每年股票市场的增量资金2900亿、3700亿、4500亿、5300亿 。
其同时认为 ， 国常会及银保监会本周对险资权益配置的“松绑”将大幅拓展权益投资空间 。 出于风险偏好及I9法则限制 ， 保险公司可能不会很快增加权益配置 。 考虑当前时点 ， 文件发布可能更多表达了决策对市场的呵护 。
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