银行|大连银行1亿股份被拍卖 旗下村镇银行反洗钱不力遭罚
7月21日 ， 人民银行大连市中心支行披露一则罚单显示 ， 大连经济技术开发区鑫汇村镇银行因涉及三项违法行为遭罚超100万 。
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违法类型包含：违反账户及票据相关业务管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；违反《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》相关规定 。
其中 ， 第二项违法行为类型罚得最多 ， 人民银行大连市中心支行对其处以100万元罚款 ， 同时对相关责任人员处以12万元的罚款 。
值得注意的是 ， 该村镇银行的控股股东为大连银行 。 天眼查信息显示 ， 大连银行对外投资了三家村镇银行 ， 分别为庄河汇通村镇银行、大连经济技术开发区鑫汇村镇银行以及西昌金信村镇银行 。 其中对大连经济技术开发区鑫汇村镇银行持股比例为15.17% ， 为该村镇银行的第一大股东 。
在控股股东大连银行方面 ， 阿里司法拍卖网显示 ， 其1亿股股份将在司法拍卖平台进行拍卖 ， 股份持有人为东兆长泰集团有限公司（下称"东兆长泰"） 。 大连银行2019年年报显示 ， 东兆长泰为大连银行第十大股东 ， 持股比例1.47% 。
而上述拍卖源于此前东兆长泰与厦门国际银行的一起法律纠纷 。 根据中国裁判文书网4月份披露的一则执行裁定书 ， 申请执行人为厦门国际银行北京分行 ， 被执行人之一就包括该行股东东兆长泰 。 其余还有中地长泰建设有限公司、银鼎投资（北京）有限公司、浙商新业集团有限公司、北京天劲房地产开发有限公司等 。
值得一提的是 ， 截至2019年末 ， 在大连银行前十大股东中 ， 有7名股东所持股权均处于质押或冻结状态 。
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其年报显示 ， 截至2019年末 ， 大连银行的资产总额为4131.21亿元 ， 较年初下降1.30%；2019年 ， 大连银行的营业收入为80亿元 ， 同比增长2.52%；净利润为12.51亿元 ， 同比下降23.33% 。
【银行|大连银行1亿股份被拍卖 旗下村镇银行反洗钱不力遭罚】在资产质量方面 ， 截至2019年末 ， 大连银行的不良贷款率为3.93% ， 同比增长1.64个百分点；拨备覆盖率仅116.05% ， 同比下降24.99% ， 且已经低于监管标准 。 资本充足率为11.11% ， 一级资本充足率与核心一级资本充足率同为8.91% ， 较上年末均有所下降 。
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