中国支付清算协会|出借收款码后竟成诈骗罪共犯！中国支付清算协会公布六大金融涉赌典型( 二 )
上述处罚的依据为 ， 根据《中华人民共和国刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定 ， 明知他人实施赌博犯罪活动 ， 而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的 ， 以赌博罪的共犯论处 。 向境外赌博网站转卖银行卡和账户 ， 涉嫌为赌博犯罪活动提供支付结算帮助 ， 构成犯罪的 ， 将被依法追究刑事责任 。
四、非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务
这一类型有3个典型案例：
一是 ， 非法“四方平台”利用银行账户为赌博网站提供收款服务被采取刑事措施
2019年1月 ， 某文化传播有限公司利用购买的40余个空壳公司 ， 申请开通了400余个支付账户 ， 及近20个员工个人账户 ， 为网络赌博平台提供资金收付通道并收取手续费 ， 三个月非法资金流入额度达34亿元人民币 ， 最终被广东省公安厅侦破 ， 并被采取刑事措施 。
二是 ， 非法“四方平台”通过话费充值为赌博网站提供收款服务被抓获
2019年9月 ， 某非法“四方平台”公司利用网络支付平台 ， 将赌博资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移 ， 涉案赌资高达26亿元 。 后被广州市公安局破获 ， 相关人员被采取刑事措施 。
三是 ， 非法“四方平台”通过二维码为赌博网站提供收款服务被抓获
2019年以来 ， 刘某等8人先后搭建钱多多、钱宝等多个非法支付平台用于帮助境外赌博网站收款结算 ， 每天收款流水达100余万元 。 2020年2月 ， 刘某等人被山东枣庄市公安局抓获 ， 涉案金额超10亿元 ， 涉及的106名犯罪嫌疑人全部被采取刑事措施 。
五、银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务
协会提示 ， 根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定 ， 银行和支付机构从事收单业务 ， 要严格按照“谁开户（卡）谁负责”、“谁的用户（商户）谁负责”的原则承担客户（商户）管理的主体责任 ， 因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的 ， 将被严厉追责 。
触犯该规定的典型案例有两个 。
一是 ， 商业银行违规为赌博网站提供条码支付服务被处罚
2020年6月 ， 某银行因交易风险监测机制不健全 ， 直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告 ， 并处罚款320多万元 。
二是 ， 支付机构因特约商户将网络支付接口转接赌博网站被处罚
2018年8月 ， 某支付机构因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查 ， 导致其特约商户利用其支付渠道为赌博平台提供支付通道 ， 被人民银行处以4千多万元罚款；2019年4月 ， 某支付机构因对网络支付接口监测不到位 ， 未及时发现特约商户将网络支付接口转卖或挪用至赌博等非法网站而被人民银行警告 ， 并处罚款13万多元 。
六、犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现
具体案例为：2015年7月至10月 ， 黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请两台POS刷卡机 ， 利用技术手段将禁止在境外使用的POS机移至澳门赌场 ， 为到澳门赌博的内地游客虚构交易刷卡套取现金3100多万元 。 2017年4月 ， 黄某因涉嫌非法经营罪被提起公诉 。
“利用POS机为参赌人员套现 ， 涉嫌非法经营罪 ， 将被依法追究刑事责任 。 ”协会称 ， 根据《中华人民共和国刑法》相关规定 ， 未经国家有关主管部门批准 ， 非法经营证券、期货或者保险业务的 ， 或者非法从事资金结算业务的 ， 构成非法经营罪
（责任编辑：邱利 HN154）
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