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非法|两创始人被判无期！善林金融非法集资737亿大案一审结束，四大吸金套路曝光，平台被罚15亿( 二 )


被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判 。 本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作 。
此外 ， 采访人员注意到 ， 自去年以来 ， 全国多地对善林金融分公司负责人进行了审判 。
今年7月消息 ， 湖北十堰市茅箭区法院依法审理的“善林金融”十堰分公司负责人柯某非法吸收公众存款案 ， 一审判决被告人柯某犯非法吸收公众存款罪 ， 判处有期徒刑二年六个月 ， 并处罚金5万元 。 后柯某提出上诉 。 日前 ， 十堰市中级人民法院对该案作出维持原判的裁定 。
今年7月消息 ， 山西忻州市中级人民法院 ， 忻府区人民法院依法审结“善林金融”忻州分公司负责人杜某非法吸收公众存款案 ， 被告人杜某犯非法吸收公众存款罪 ， 被判处有期徒刑三年 ， 缓刑三年 ， 并处罚金五万元 ， 非法所得依法予以追缴 ， 上缴国库 。
2018年12月20日消息 ， 善林（上海）金融服务有限公司南阳分公司负责人王某因犯非法吸收公众存款罪 ， 判处有期徒刑一年 ， 缓刑二年 ， 并处罚金人民币二万元 。
近737亿！警方揭秘巨额非法集资四个套路
从2018年4月24日晚间 ， 周伯云自首投案；到2019年善林金融案在上海一审公开开庭审理 ， 历时近三年半 ， 投资人等来了一审判决 ， 接下来仍然是漫长等待追赃挽损 。
法院通报信息显示 ， 2013年10月 ， 周伯云组建善林金融公司 ， 并实际控制“善林系”企业 ， 陆续在全国29个省市开设千余家分支机构 ， 并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台 。
从2013年10月平台创设到2018年4月崩盘 ， 不过4年半的时间里 ， 善林金融及旗下全国各地分公司向62万余名投资人非法募集资金736.87亿元 。 它是如何做到的？
券商中国采访人员注意到 ，警方在调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的四个套路：
套路1.在全国广设1000余家线下门店布局 ， 招聘员工并进行培训后 ， 通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式 ， 支付员工高额工资和高额提成 ， 大肆推销债权转让理财产品 。
套路2. 推销高额收益做诱饵 ， 套住投资人 。 线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品 ， 允诺年化收益5.4%至15%不等 ， 利诱投资人；互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台 ， 数款标的收益率10%以上 ， 推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利 。
套路3.做足包装宣传（高调做公益、获评多家机构奖项） ， 在民众中营造“大而不倒”的公司形象 ， 骗取投资者信任 。
套路4.借新还旧 。 善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力 ， 通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息 。
彼时的网贷之家数据显示 ， 善林财富主要是0~20万元的标的 ， 投资周期以6个月及以上为主 。 在善林金融主要的线上平台“善林财富”上 ， 投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”并不少 ， 而其中的排名前十的用户有人在上面投资了约3000万元 。
217亿元投资人募资款被肆意挥霍
除了募新还旧 ， 以高额的利息回报不断拉人头 ， 耗去了568亿元 ， 其余非法集资的两百多亿元去了哪里？
围绕周伯云本人的层层股权关系图谱 ， 显示其涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局 。
天眼查信息显示 ， 周伯云还曾从事房地产开发 ， 于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司” ， 至今周伯云仍持股99.5%绝对控股 。
此外 ， 通过高通盛融财富投资集团有限公司投资控股企业31家 ， 涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资 ， 有高通汽车有限公司（注册资本6亿 ， 2018年2月9日注册成立）、安源客车（注册资本5.07亿、占比70%）等 ， 而高通盛融投资集团又参股安源客车制造有限公司 ， 安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司等 。


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