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中国基金报|又有银行大案，12人获刑！放贷7.38亿，竟有7.22亿没按期收回( 三 )


倪某此前因犯违法发放贷款罪 ， 在2018年8月8日已被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑六年 ， 并处罚金人民币十五万元 。 在倪某服刑期间 ， 因卷入另一起更大的票据诈骗及骗贷案 ， 于2018年10月22日被解回 。
法院审理查明 ， 倪某个人从事民间高利借贷 ， 至2014年8月 ， 因出借款项无法收回而背负数千万元债务 。 因急需巨额资金还债 ， 倪某起了犯意 。
其中 ， 在2015年 ， 倪某伙同他人 ， 使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易 ， 签发无资金保证的商业承兑汇票 ， 再使用伪造的民泰银行瓜沥支行虚假业务材料、业务印章 ， 以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行 ， 骗取汇票贴现款13.6亿元归自己使用 ， 造成经济损失9.42亿元 。
此外 ， 在2015年 ， 倪某等人为出票企业融资以赚取巨额好处费 ， 明知开票企业签发无真实贸易的商业承兑汇票 ， 仍使用私刻的印章 ， 假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票再转贴现给后手银行 ， 骗取银行资金合计29.203亿余元 ， 造成经济损失14亿元 。
最终 ， 狂骗43亿、违法所得达11亿元的倪某被认定犯票据诈骗罪 ， 判处无期徒刑 ， 剥夺政治权利终身 ， 并处没收个人全部财产；犯骗取贷款罪 ， 判处有期徒刑五年 ， 并处罚金人民币30万元；与前罪违法发放贷款罪判处的有期徒刑六年、并处罚金人民币15万元并罚 ， 决定执行无期徒刑 ， 剥夺政治权利终身 ， 并处没收个人全部财产 。
近三年贷款损失准备逐年升高
民泰银行的官网信息显示 ， 该行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社 ， 2006年正式转制为城市商业银行 ， 是一家专门从事小微金融服务的专营银行 。 民泰银行设有台州管理部、总行营业部及舟山、杭州等12家分行 ， 在浙江、江苏、福建等省市区主发起设立了10家民泰村镇银行 ， 全行的分支机构数量超240家 。
根据民泰银行年度报告显示 ， 该行2015-2019年度的净利润分别为8.39亿元、7.97亿元、5.94亿元、7.16亿元、8.29亿元 。
民泰银行2019年度报告（摘要）显示 ， 该行2018年度的不良贷款率为2.48% ， 2019年度为1.68% 。
发放贷款和垫款总额方面 ， 该行2017年度、2018年度和2019年度数据分别为676.97亿元、805.82亿元、959.82亿元 。 贷款损失准备方面 ， 该行2017年度、2018年度和2019年度数据分别为18.7亿元、23.07亿元、27.30亿元 。
与此同时 ， 民泰银行的资本充足率在逐步下滑 。 2019年度 ， 民泰银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.45%、9.20%、9.17% ， 2018年度分别为11.63%、9.78%、9.75% ， 2017年度则分别为12.83%、10.14%、10.12% 。
【中国基金报|又有银行大案，12人获刑！放贷7.38亿，竟有7.22亿没按期收回】编辑：舰长


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