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信贷|和信贷涉嫌非吸被立案调查 待收59亿


【信贷|和信贷涉嫌非吸被立案调查 待收59亿】信贷|和信贷涉嫌非吸被立案调查 待收59亿
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7月29日 ， 据国际金融报报道 ， 近日 ， 和信电子商务有限公司（“和信贷”平台）、和信财富管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款 ， 已被多地公安机关立案调查 。
报道显示 ， 北京朝阳经侦“和信案件专案组”王姓警员介绍 ， “和信贷”平台存在把投资人的钱集中在一起进行错配、再分配的行为 ， 构成涉嫌非法吸收公众存款 。 目前已对和信贷正式立案侦查 ， 第三方正对和信贷的银行流水进行穿透 ， 接下来会进一步调查借款方和和信贷平台是否有关联及私下协议 。
据和信贷出借人介绍 ， 北京市朝阳区公安分局经侦大队于2019年12月6日以涉嫌“非法吸收公众存款罪”对和信贷立案调查 ， 立案号【2019】朝50677案 。 据办案警员透露 ， 和信贷存在资金池 ， 已涉嫌违法 ， 所以予以立案调查 。
另外 ， 根据《国际金融报》报道 ， 和信贷线下财富端平台和信财富也被立案调查 。
官网披露数据显示 ， 截至2020年6月30日 ， 和信贷累计撮合借款总额211.99亿元 ， 借贷余额59.09亿元 ， 当前有72703位出借人 ， 137081位借款人 。

据了解 ， 自2018年网贷行业“雷潮”以来 ， 和信贷平台部分产品便陷入到了回款慢、回款难等逾期 。 目前 ， 针对借款人逾期等问题 ， 和信贷已合计对外公示了11批逾期借款人名单 。
为了加速回款 ， 和信集团在今年4月底推出了社交电商平台“小白买买” ， 普通用户通过小白买买自购或邀请好友购物后 ， 可获得商品售价的2%~5%作为佣金奖励 。 用户获得的全部佣金奖励 ， 均将发放至该用户的和信贷账户 ， 专项用于提高该用户的本息回款速度 。 不过 ， 有出借人认为 ， 该模式是一种变相“收割”的行为 。
今年7月 ， 针对出借人回款慢、回款难等问题 ， 和信贷官网曾发布对外公告 ， 称与上海睿银盛嘉资产管理有限公司达成战略合作 。 通过合作 ， 后者将共同处理和信贷资产相关问题 ， 开展对P2P借贷资产的评估处置工作 ， 以提高出借人回款速度 。
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