|“慧眼辨识巨额回单”——珠海建行斗门支行成功协防
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本文标题：|“慧眼辨识巨额回单”——珠海建行斗门支行成功协防
【|“慧眼辨识巨额回单”——珠海建行斗门支行成功协防】
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近日 ， 珠海建行斗门支行客户经理吴经理应邀拜访某对公客户 ， 企业负责人李总拟与王姓客户签订大额合同 ， 王姓客户提供了一张当天在建行某网点存入2万多元现金的《个人存款交易回单》作为个人财力证明 。 虽然存款金额不大 ， 但引人注目的是这张存款回单下面的账户余额：3亿多元 。
3亿多元？职业触觉令吴经理觉得事有蹊跷 ， 基于客户信息保密原则 ， 吴经理提醒客户：“李总 ， 2万多元对于拥有3亿多元资金的客户而言 ， 金额实在是太小了 ， 如此量级的大客户在柜台办理这种业务 ， 不合常理 。 ”此时 ， 吴经理便携带客户提供的回单复印件赶回网点作进一步的核查 。
果然 ， 经营运柜台核查 ， 该回单上所载事项 ， 除客户账号是正确的以外 ， 其余要素均为伪造 ， 回单上的经办人刘**非该行在册会计柜员 。 由此可以断定这份回单是伪造的 ， 客户向李总提供这张3亿多元的回单 ， 肯定有不可告人的目的 。
然而 ， 李总并没有提供回单的原件 ， 且该行也不能随便向客户泄露第三方的账户信息 ， 应如何回复李总 ， 避免其上当受骗呢？这令珠海建行斗门支行陷入了矛盾之中 。
眼尖的营运主管赖主管发现 ， 该回单所盖的红色业务专用章 ， 我行储蓄存款业务已经统一使用电子印章 ， 电子印章不可能是红色的 。 经商议 ， 珠海建行斗门支行回复李总称：“该回单上所用业务专用章 ， 非建行在用印章 。 如需核实该回单上的其他信息 ， 可与王姓客户携原件到开户网点进行甄别 。 ”
同时 ， 珠海建行斗门支行致电该回单的“签发网点” ， 提醒有不法分子仿制了该网点的业务专用章 ， 慎防相关业务风险 。 如有客户持该伪造回单前往网点核查 ， 建议马上予以堵截 。
三天后 ， 李总告知吴经理 ， 由于王姓客户以各种理由进行推诿 ， 拒绝前往“签发网点”进行账户资料核实 ， 李总也已经放弃了与这位拥有3亿多元资产的先生进行商务合作 。 细心的核查、善意的警示 ， 珠海建行斗门支行成功堵截了一起高风险的诈骗案例 ， 保障了客户资金安全 。
信息来源：中国建设银行珠海分行
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