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上海检察机关发布2019年度金融检察白皮书( 二 )


非法金融平台作用凸显,洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等后续型、帮助型金融犯罪较为突出 。当前金融违法犯罪行为手法不断翻新、犯罪链条不断拉长 。一方面,专门为非法金融活动提供技术信息服务的非法平台作用凸显,以其“专业化”服务为金融违法犯罪推波助澜;另一方面,金融违法犯罪的帮助型、后续型犯罪突出,最为明显的是洗钱类犯罪 。首先,非法平台成为联结、复制、扩散金融犯罪的重要节点 。其次,洗钱案件多与非法集资相联系 。自2016年起,上海市检察机关每年均受理洗钱犯罪案件,2019年受理洗钱审查起诉案件5件5人,其中4件均与非法集资犯罪相关联 。尤为值得关注的是,利用虚拟币及第三方非法平台洗钱的现象,进一步加大了犯罪线索的侦查和追踪难度 。 
输入性、交叉性金融犯罪值得关注,跨国跨境金融犯罪值得警惕 。随着商品、资金、人员的跨境大量流动,特别是我国金融市场的逐步开放,跨国跨境金融犯罪案件逐渐增多,输入性、交叉性金融风险值得关注 。2019年出现多起外国犯罪团伙在我国实施金融犯罪的案件 。其中,还发现一些外国公司,在未取得我国相应金融监管部门行政许可情况下,在我国寻找代理人,开展金融违法犯罪活动 。此外,外汇犯罪等涉外金融违法犯罪活动呈现出新的特点,涉及多罪名、综合性的逃汇手法出现,外汇市场风险与银行资金风险出现叠加态势 。 
金融从业人犯罪案件量基本持平 。2019年,全市检察机关受理金融从业人员犯罪案件28件43人,与2018年(31件37人)相比,案件数和人数基本持平 。案件以下特点值得关注:一是利用其金融机构工作人员身份和客户资源骗取资金案件仍有发生 。二是利用金融机构的管理漏洞实施犯罪,并形成“窝案” 。2019年,某人寿保险公司发生职务侵占案件15起,均是该公司内部人员针对公司的管理漏洞,采用借用他人身份证、银行卡等虚假增员,后虚构保单并挂靠到虚假增员的业务员名下的方式,侵占该人寿保险公司的训练津贴和奖励费用 。三是金融从业人员特别是原保险、银行从业人员利用原有客户资源实施非法集资的案件以及涉备案管理的私募机构从事非法集资活动的案件时有发生 。四是外资金融机构发生从业人员职务犯罪案件 。 
案件中反映的趋势与问题 
金融犯罪涉及面广、社会危害性大,必须切实做好金融风险防范工作 。面对金融市场的创新发展,要进一步强化底线思维和风险意识,更加注重在稳增长的基础上和推动高质量发展中防范风险,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战,坚决维护好金融稳定和金融安全 。 
金融监管能力尚需提升,“监管缝隙”尚需填补 。一是金融创新领域风险集聚,存在隐患,尚需完善金融监管理念和方法 。二是备案制领域的违法犯罪风险线索发现手段有待提高 。三是金融监管缝隙和监管盲区仍然存在,需加强相关市场和机构的全流程监管 。 
部分金融机构或类金融机构缺乏风险意识和法律意识 。如部分银行在审贷和贷后检查环节存在明显疏漏,给犯罪分子以可乘之机 。在私募基金领域,部分私募基金管理人公司内部构架混乱,内控措施缺失,高管人员不符合基金法律法规对从业人员的任职要求,缺乏安全有效管理私募基金资金的能力 。 
部分中介机构“看门人”功能严重缺失 。资本市场稳定发展离不开一支高素质、高业务水平的证券服务中介机构队伍 。但实践中上市公司违法违规案件却屡禁不止,一些中介机构怠于履职甚至主动参与犯罪 。在2018年办理的欺诈发行私募债券案件中,就暴露出承销商、注册会计师事务所等中介机构未尽勤勉义务,甚至与不法分子共同实施犯罪的问题 。此外,在保险诈骗案中,也暴露出中介机构和专业人员参与其中助推犯罪的问题 。 
金融犯罪快速发展变化,司法机关面临更多挑战 。一是金融犯罪的跨国跨境特征凸显法律适用争议问题 。处理跨国跨境金融犯罪案件中给侦查和司法机关带来了诸多新挑战,包括法律制度的差异、侦查合作不尽完善、司法协助不足等 。各法域在证据形式、取证主体、取证阶段、质证要求方面都存在差异,在侦查合作和司法协助方面存在不少困难,跨境取证效率不高、案件移交渠道不畅、境外追逃追赃难度大等问题仍然存在 。二是新类型案件频发,特别是对一些设计复杂的金融衍生品,监管措施和法律定位尚不明确,定性存在争议,司法机关面临更大的审查难度 。 


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