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金融|12项违法违规，被罚2100万元！浦发银行年内频收罚单


金融|12项违法违规，被罚2100万元！浦发银行年内频收罚单
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作者：杨谭
来源：独角金融
理财产品总规模近1.5万亿 ， 频收罚单也无碍其规模的扩张 。
近日 ， 上海银保监局公布一则巨额罚单 ， 浦发银行因“个人消费贷款贷后管理未尽职、委托贷款资金来源审查未尽职、延迟支付同业投资资金吸收存款”等12条违法违规 ， 被罚2100万元 。 浦发银行方面表示 ， 相关整改工作已基本完成 ， 并对相关责任人员进行了严肃问责 。
有媒体报道 ， 今年以来 ， 浦发银行总行及分支机构因同业、理财、信贷等多项业务违规 ， 合计被罚3105万元 ， 浦发银行也成为今年以来收到监管层罚单金额较多的银行 。
另外 ， 银保监会还于8月12日批准了浦发银行理财子公司的筹建工作 。 同时 ， 其年内首期二级资本债券也于近日发行完毕 ， 理财产品总规模近1.5万亿 。
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领监管层大罚单

据上海银保监局公布的一张行政处罚信息公开表显示 ， 浦发银行因2013年至2018年间 ， 存在未按专营部门制规定开展同业业务、为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保、个人消费贷款贷后管理未尽职等12项违法违规事实 ， 被银保监会上海监管局责令改正 ， 并处罚款共计2100万元 。 这是年内银保监系统开出的大金额罚单之一 。
金融|12项违法违规，被罚2100万元！浦发银行年内频收罚单
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对此 ， 浦发银行方面回应称 ， 自2019年起 ， 浦发银行从多方面实施整改工作 ， 包括完善制度体系、加强监测检查、深化风险管理等；目前相关整改工作已基本完成 ， 已对相关责任人员进行了严肃问责 。
今年以来 ， 浦发银行屡次被罚 。 据《北京商报》不完全统计 ， 浦发银行总行及潍坊、无锡、包头、烟台、大连、南通、苏州、南京、重庆、本溪、淄博、济南、金华永康、南市、奉贤等10多家分支行共收到了20张行政处罚信息 ， 合计罚款金额达到3100万元 。
北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄对《北京商报》表示 ， 浦发银行屡次被罚暴露出该行存在风险意识不强、风险管控措施不到位的问题 ， 也暴露出该行管理制度的缺失和有效约束 。

同时 ， 也有银行业人士表示 ， 这些违规事项触碰了监管底线 ， 损害了投资者合法权益 ， 也进一步削弱了银行稳健经营基础与市场声誉 。
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理财子公司获批 ， 总规模近1.5万亿
浦发银行8月12日发布的公告称 ， 公司收到银保监会关于筹建浦银理财有限责任公司的批复 ， 同意浦发银行在上海筹建浦银理财有限责任公司 。 同时 ， 浦发银行表示 ， 理财子公司筹建完成后 ， 将向银保监会提出开业申请 。
据公开数据显示 ， 截至2020年7月末 ， 浦发银行理财产品总规模近1.5万亿 ， 其中净值型产品规模已近9000亿 。
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来源：浦发银行公告
业内人士表示 ， 银行理财公司改革开端良好 ， 理财业务转型已步入正轨 ， 开始承担起受人之托、代客理财的专业责任 ， 为人民群众做好资产管理服务 。
为此 ， 独角金融整理发现 ， 目前已有14家银行理财子公司获准开业 ， 其中包括招商银行、光大银行、兴业银行、中信银行4家股份制银行 。 另外 ， 已经获批筹建的理财子公司中包括平安理财、广银理财等 。 同时 ， 计划筹建理财子公司的还有民生银行、浙商银行等 。

据《中国基金报》统计 ， 截至目前 ， 已经发公告表示设立理财子（孙）公司的银行有36家 ， 包括6家国有行、10家股份行、17家城商行、3家农商行 。 其中 ， 有14家银行理财子公司已先后开业 ， 还有包括南银理财在内7家获批筹建 。


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