中年|近20亿资管“踩雷” ！这家券商及分管高管均被罚，被扣分已板上钉钉( 二 )
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Charles Yang（杨光）作为时任湘财证券金汇系列项目负责人 ， 在公司发行金汇系列产品过程中 ， 未充分了解基础资产的权属情况 ， 在履职过程中未勤勉尽责 ， 违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条第一款、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第二款的规定；
上述四人均被采取出具警示函的行政监督管理措施 。
近20亿资管和信托计划“踩雷”
均与一家公司关联颇深
采访人员发现 ， 上述监管提到的金汇25、26和27号产品及代销的云南信托云涌系列都与一家公司关联颇深 。
从这三大资管计划成立公告可以看到 ， 其成立时间均为2018年 ， 其中金汇25号和26号均在当年2月成立 ， 27号在当年3月底成立 ， 认购规模分别为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元 ， 合计达5.569亿元 。
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目前可查的关于这三大资管计划最近一次的资管报告为2018年3季度 ， 以金汇27号为例 ， 2018年第三季度资管报告显示 ， 该产品2018年7月1日-2018年9月30日期间已实现收益558.84万元 ， 净值增长率为2.74% 。
值得注意的是 ， 这三大资管计划均显示为中等风险 ， 主要投资于广州承兴应收账款系列集资金信托计划或一对多专项资产管理计划 ， 该系列产品资金用于购买广州承兴营销管理有限公司因销售货物或提供服务所产生的应收款债权 ， 闲置资金可投资于现金及现金等价物和商业银行理财计划 。
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而天眼查显示 ， 广州承兴营销管理有限公司正是广东中诚实业控股有限公司的曾用名称 。
公开资料显示 ， 广东中诚实业控股有限公司法定代表人和总经理均为罗静 。 而罗静同为江苏博信投资控股股份有限公司的实际控制人 。
去年7月5日 ， 该公司发布公告 ， 称公司实际控制人兼董事长罗静于2019年6月20日被上海市杨浦区公安分局刑事拘留 。 据每日经济新闻报道 ， 有消息表示 ， 罗静以大量应收账款质押向金融机构融资 ， 后资金链断裂 ， 被金融机构以经济诈骗为由报案 。
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而湘财证券金汇25号、26号和27号资管计划相关应收账款的第一还款来源为债务人到期还款 ， 第二还款来源为中诚实业对应收账款履行差额补足义务及回购义务 ， 罗静同时提供个人连带责任保证担保 。
不仅如此 ， 湘财证券代销的云南信托·云涌8号、10号、11号、12号、13号等5只集合资金信托计划投资标的也是广东中诚实业控股有限公司持有的苏宁采购中心作为付款人的应收账款债权 ， 代销规模为14.359亿 。
而罗静被拘留后 ， 相关资管计划和信托计划无疑均出现了风险 。
针对云南信托相关产品后续解决方案 ， 部分是以延期形式处理 ， 延期时间为1年；而在上述三个资管计划的清算方案上 ， 湘财证券计划对底层资产处置并转让 ， 底层资产的受让方在两年半时间内分四期支付对应的转让价款给标的资管计划的管理人 。 同时 ， 标的资管计划主要参考投资者所投金额分四次清算 。
湘财证券年内多次被罚
被扣分在所难免
值得注意的是 ， 此次湘财证券领下罚单 ， 或对其分类评级产生较大不利影响 。
中国证监会公布2019年证券公司分类结果显示 ， 湘财证券当年的评级为A 。 而根据新修订的《证券公司分类监管规定》 ， 重点关注公司全面风险管理、合规管理、人员违法违规行为、各项业务发展等评价指标 ， 并将严格核实相关信息 ， 从扣分项目上看 ， 既有公司层面的风控不到位 ， 业务违规 ， 未勤勉尽责等受到处罚而扣分 ， 也有分支机构和从业人员违规受罚而扣分 。
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